Prace sezonowe

Operacje konwersji na rynku walutowym. Operacje konwersji dla kont klientów

Zgodnie z wymianą wymienianych sum, walutą jest jeden kraj za walutę drugiego po uzgodnionym kursie z dokonanych spłat w pierwszym terminie.

Na sensi prawne konversіyni operatsії є przyjemne kupna i sprzedaży walut.

Najważniejsze jest to, jak ważne są operacje przewalutowania w postaci transakcji kredytowych i depozytowych w przypadku, gdy pierwszy raz nie jest długi o godzinie, tak aby były przeprowadzane w pierwszej godzinie, podczas gdy operacje depozytowe mogą być błahe o godz. godzina i koszt semestru.

Zobacz konwersje[ | ]

Dla warunków operacje konwersji dzielą się na dwie grupy:

Operacje na miejscu lub operacje konwersji w linii;
Operacje forward lub operacje konwersji terminów.

Operacje konwersji on-line[ | ]

W lekkiej praktyce przyjmuje się, że operacje przewalutowania in-line z głównych lekkich par walutowych są utrwalone w pamięci spotu, tak aby z datą wymiany waluty 2 dnia roboczego po dniu pakowania prosimy. Międzynarodowy rynek transakcji konwersji on-line nazywany jest rynkiem spot. Umyj rozrahunkіv spot є dosit przydatne dla wykonawców proszę: ciągnąc linię i nadchodzący dzień po її sztauowaniu, ręcznie wypełnij niezbędną dokumentację, wydaj polecenie zapłaty za zamówienia zdіysnennya.

Warunki operacji konwersji[ | ]

Forwardowe (terminalne) operacje przewalutowania (ang. FX forward lub skr. FWD) - na życzenie wymieniaj waluty po odlegle uzgodnionym kursie wymiany, tak jak w dniu dzisiejszym, z uwzględnieniem daty wymiany waluty (tobto kontraktu) w pierwszej kadencji przyszłości.

Operacje forward dzielą się na dwa rodzaje:

Outright (outright) - pojedyncza operacja przeliczenia z datą wymiany waluty, ponieważ określa ją data spotu. Їx często zbliża się do 17% terminów;
Swap walutowy (FX swap) - śmierdzi do 83%, więc więcej transakcji forward.

W Rosji [ | ]

W Rosji, a także w wielu krajach, istnieje inna praktyka przeprowadzania uzgodnień dotyczących operacji konwersji. Bieżące (lub termin - gotówka) na rynku walutowym pasują do daty waluty „dzisiaj” (dzisiaj), „jutro” (jutro) i więcej niż na miejscu na miejscu. Proszę z datą wymiany waluty dzisiaj może zmieścić się w najdłuższym dniu roboczym, można doliczyć dodatkowe pieniądze

1. Gotówkowe transakcje walutowe.

2. Operacje arbitrażowe.

3. Warunki transakcji walutowych.

3.1 Przekaż proszę.

3.2. Swapy walutowe.

3.3. Kontrakty terminowe na waluty.

3.4. Opcje walutowe.

Transakcje konwersji są uważane za transakcje walutowe, które wpływają na rynek międzynarodowy z bankami komercyjnymi niebędącymi rezydentami i międzynarodowymi organizacjami finansowymi.

1) przez niedbalstwo (proszę nie później niż w kolejny roboczy dzień bankowy po terminie);

2) w ciągu jednego terminu (powyżej dwóch roboczych dni roboczych od terminu płatności).

Widoczne są trzy terminy dostawy kotów:

Gotówkowe (przygotowe) transakcje walutowe;

Warunki transakcji walutowych.

Transakcje walutowe Casovy - cała ziemia, dostawa waluty, ponieważ zostanie przeprowadzona później w inny roboczy dzień bankowy od daty ich rozliczenia. Smród zastosovuyutsya metodą negainny otrimanna іnozemnoї waluty dla razrakhunkіv dla kontraktów zіmportu, a także zmiana możliwych kosztów w obliczu nieprzyjaznych zmian kursów walut.

Obszary walutowe gotówki łączą w sobie 3 rodzaje udogodnień do skupu i sprzedaży waluty obcej, które przekazują za nie dostawę monet (z datą wymiany waluty):

1) w dniu układania proszę (proszę TOD), ustalenie dla którego kurs nosi nazwę TOD (dzisiaj);

2) w najbliższym dniu roboczym po ustaleniu proszę (proszę o TOM), ustalenie po jakiej stawce - stawka TOM (jutro);

3) po jednym dniu roboczym (w innym dniu roboczym) po ustaleniu (proszę SPOP), który kurs jest w nich ustalony - kurs rynkowy lub kurs SPOT (przygotowanie). Operacje „spot” zbliżają się do 55% światowego rynku międzybankowego. Na podstawie stawek „spot” ubezpieczone są stawki wszystkich pozostałych transakcji.

Przygotowany (gotówka) na zakup i sprzedaż waluty obcej realnego transferu pieniędzy.

Jednocześnie towary są umieszczane na międzybankowym rynku walutowym, suma towarów i inne umysły (na przykład kurs walutowy i termin dostawy monet) są przypisywane do wspólnego gospodarstwa domowego stron ( banki).

Jeśli tak, prosimy o pozostawanie w bankach w godzinach prowadzenia obrotu na giełdach, dla banków reguluje je Regulamin obrotu otwartego, który jest potwierdzany decyzjami Rady Giełdy i jest przekazywany do wiadomości wszystkich uczestników handel (banki).

Rynek kasowy Nini (rynek „spot”), podobnie jak poprzednio, є największy segment rynku walutowego. Niezależnie od tych, które przez resztę roku notowano tu coraz więcej, w pozostałych segmentach (rynki terminowe i opcje walutowe) coraz mniej.

Banki Upovnovazhenі mogą kupować i sprzedawać waluty obce zarówno we własnym imieniu, za własne pieniądze, jak i we własnym imieniu, ale także za pieniądze i instrukcje swoich klientów.

Kupując i sprzedając walutę obcą w Twoim imieniu na swoje konto, banki upovnovazhenі mogą wykonać dwa kroki:

1) zdejmowanie nadwyżki;

2) Zaspokojenie innych potrzeb (wymaganie niezbędnych wpłat na rachunki NOSTRO w bankach zagranicznych, wykupienie tam rachunku bankowego itp.).

Za pomocą metody realizacji zysku banki mogą ustanowić przysługi arbitrażowe i spekulacyjne.

Arbitraż walutowy to operacja walutowa, jako sposób na zakup (sprzedaż) waluty obcej za rok sprawozdawczy, z wykorzystaniem metody nadwyżki dla rachunku detalicznego w kursach walutowych na różnych rynkach walutowych (arbitraż kosmiczny) lub poprzez wydłużenie pierwszego okresu (arbitaż walutowy w czasie i godzinie).

Główną zasadą arbitrażu jest kupowanie tanio i sprzedawanie drogo. W okresie, gdy kursy walut różnych krajów są niestabilne, istnieje więcej możliwości łączenia różnych operacji w celu arbitrażu różnych kursów różnych międzynarodowych rynków walutowych.

Arbitraż

Timchasovy Prostorovy Napastnik Brak napastnika

Pokrittam Pokrittya

Plusy-Storage-Plusy-Storage-

zabawka zabawka zabawka

Prosty arbitraż walutowy - arbitraż, który odbywa się z jedną lub dwiema walutami obcymi.

Składany arbitraż walutowy - arbitraż tse, który odbywa się przy dużej liczbie walut.

Rozległy arbitraż wpływa na zakup waluty obcej na jednym rynku walutowym i sprzedaż na innym. Przez resztę godziny przestrzeń arbitrażu ustąpiła Timchasowowi. Wynika to z faktu, że różnice kursów walut na różnych rynkach walutowych nabierają coraz większego znaczenia. Sytuacja jest zła na większości rynków walutowych. Jednak w Rosji różnica w kursach na różnych regionalnych giełdach walutowych, jak poprzednio, jest przytłaczana, ogromny arbitraż jest nadal możliwy i prowadzony przez aktywne banki.

Termin arbitrażu godzinowego spłaca pieniądze z nadwyżki na rachunek różnicy kursów walut na godzinę. Wygraj zgadywanie spekulacji walutowych. Vіdminnіst polagaє na termіnі, czas trwania operacji.

Arbitraż czasowy może mieć charakter krótkoterminowy, tobto. Bank Upovnovazheny sprzedaje i kupuje walutę obcą kilka razy w ciągu dnia. Spekulacje walutowe mają charakter długoterminowy, tobto. Bank Upovnovazheniye przycina pozycję walutową (poprzez przeniesienie zakupów na sprzedaż) w Twojej walucie obcej, kurs wymiany rośnie i/lub krótką pozycję walutową (przenosząc sprzedaż do zakupu) w Twojej walucie, kurs walutowy spada.

Dla rynku międzynarodowego ekspansja jest znacząca, po wyeliminowaniu arbitrażu, jakim jest waluta.

Arbitraż Vіdsotkovy obejmuje następujące operacje:

1) zaciągnięcie pożyczki z kraju o niskiej stawce vіdsotkovy;

2) sprzedaż waluty, od której zaciągnięto kredyt;

3) kupno waluty kraju, dzieląc kurs jest wyższy od kursu lokaty w tym samym czasie co lokata;

4) depozyt otrimannya i vіdsotkіv dla niego;

5) odwrotne przewalutowanie i spłata kredytu oraz spłata na nową.

W rezultacie arbiter zabierze zysk od sprzedawcy, a także vin z tej waluty, tak jak jest to dla Ciebie konieczne.

Ponadto widzą arbitraż konwersji (konwersji), metodę zakupu waluty obcej po najniższym kursie.

Kiedy zdіysnennі terminovih warunki walutowe, uczestnicy rynku walutowego biorą wole vin, aby kupować i sprzedawać walutę po kursie ustalonym w momencie składania przysługi, ale także w celu wzajemnego dostarczania waluty na wspólnych warunkach. Proszę dopasować termin od trzech do siedmiu dni lub 1, 2, 3, 6, 9, 12 i 18 miesięcy lub dwa, trzy lata, pięć lat.

Główną metodą przyznawania przysług terminowych jest usuwanie zysków spekulacyjnych, ubezpieczenie od ewentualnego ryzyka, spowodowanego zmianą kursów walut.

Można nazwać przedmiot takich przysług, ale waluta mogła zostać swobodnie przeliczona. Prote scho tryvalіshy termin proszę, tym mniejsza liczba wygranych walut może być rozszerzona.

Rynek terminów walutowych jest stabilny na termin do 6 miesięcy w głównych walutach, natomiast termin powyżej 6 miesięcy nie jest stabilny.

Co do zasady, gdy zdiyasnnnі termіnovih oprіnovih banki vіd magаyut vіd kієntіv vіd kliєntіv nіv nіvnyh garantіvі v vіdpovіdnih vіdnіnih vіdnіnih vіdіvі (ponieważ vinіdіv bankowe). Zapotrzebowanie na takie gwarancje wzrośnie, jeśli weźmie się pod uwagę kursy walut, które są oparte na terminie.

W okresie stabilizacji koniunktury na rynku walutowym, terminy operacji terminowych skracane są dzięki przysługom przeciwgotowym. Navpaki, przy znacznych wahaniach kursów walutowych na rynku „spot”, nastąpił wzrost kursów terminowych.

Na rynku terminowym występują dwa rodzaje transakcji terminowych, które stosowane są głównie na międzybankowym rynku walutowym:

1) forwardy stałe (proszę bezwarunkowo) - jedna po drugiej operacji przewalutowania z datą wymiany waluty, z datą spotu (proszę o przeniesienie kupna lub sprzedaży waluty z terminami płatności powyżej dwóch dni);

2) operacja „swap” – połączenie dwóch sąsiadujących ze sobą operacji przewalutowania z różnych dat wymiany walut (jednogodzinny zakup i sprzedaż waluty z różnymi warunkami spłaty).

Ponadto na terminowym rynku walutowym występują również warunki i operacje giełdowe, przed którymi rozpatruje się opcje i kontrakty terminowe.

Proszę, na dowolny termin, w ciągu dwóch dni roboczych usunęli nazwę operacji spedycyjnych.

Przysługa forward to przysługa, za którą jedna strona (sprzedający) chce sprzedać drugiej (kupującemu) jednocześnie określoną ilość waluty obcej w przyszłości za cenę ustaloną w momencie ustalania ceny.

Dzień, w którym rozrahunki mają się zadowolić, nazywany jest datą waluty.

Należy pamiętać, że termin ten ustalany jest na podstawie kontraktu terminowego, w którym ustalana jest kwota waluty, kurs waluty, termin płatności, termin i sposób dostawy waluty.

W większości przypadków kontrakty forward wpisują się w nieprzyjazną dla zmiany kursu przyszłości metodę ubezpieczenia od ryzyka walutowego. Dzięki temu sprzedający jest ubezpieczony od spadającej stawki, a kupujący od tej samej podwyżki.

Ponadto transakcje terminowe są szeroko stosowane w transakcjach spekulacyjnych. І tutaj polagaє rozrahunkovy umowa forward, yakim brak dostaw waluty, tobto. Sprzedający sprzedaje, a kupujący mądrze kupuje walutę. W takim przypadku strony są mniej skłonne do wciągnięcia w dodatkowe pieniądze, co jest zbędną stroną, która zawiodła. Tobto, ponieważ aktualny kurs walut na dzień zamknięcia kontraktu terminowego rozrachunk przesuwa cenę dostawy waluty (kurs terminowy) dla kontraktu, to różnicę między kursami walut, pomnożoną przez kwotę kontraktu, płaci sprzedający i navpaki.

Krupon: 10 grudnia 2003 r. Bank A i Bank B podpisały między sobą kontrakt forward, w zamian za żądanie Banku A. 1 pierś 2003 kurs dolara amerykańskiego staje się 29,53 rubla / dolara. Dlatego Aktualny kurs wymiany jest wyższy niż cena dostawy dla kontraktu (29,53 > 29,25), wtedy stroną, która rozegrała program jest Bank A (sprzedający). Zwróciłem bankowi B koszt zobaczenia (29,53-29,25) * 100000 \u003d 28000 krb.

Waluty z dostawami w wyznaczonym terminie nie mogą być oficjalnymi notowaniami, ich kursy kształtują się pod wpływem napływu sił rynkowych, a zatem smród jest dodawany do kursów walut z znikomymi dostawami (operacja "spot").

Wycena terminowa zależy od polityki walutowej kraju, widoczności wymiany walutowej i płynności rynku terminowego.

Kurs terminowy charakteryzuje wartość waluty w pierwszym okresie godziny oraz cenę, za którą dana waluta jest sprzedawana lub kupowana z myślą o dostawie w następnym terminie w przyszłości.

Teoretycznie kurs forward może być wyższy niż kurs spot, ale w praktyce zawsze będzie wyższy lub niższy. Ilekroć kurs walutowy dla transakcji forward jest wyższy niż dla kursu „spot”, to wydaje się, że taka waluta jest kwotowana z premią (azhio), jeśli jest niższy dla kursu transakcji gotówkowych, to waluta jest kwotowana po niższa stawka (rabat).

Agios i rabaty nazywane są również ceną forward lub punktami forward.

W tej kolejności kurs terminowy wyznaczany jest w następujący sposób:

Kurs terminowy = kurs rynkowy +/- punkty terminowe.

Użyj tej zasady:

1) waluta o niskim oprocentowaniu za pierwszy okres jest kwotowana terminowo na walutę o wysokim oprocentowaniu za ten sam okres z premią;

2) waluta o wysokim oprocentowaniu za pierwszy okres jest kwotowana w myślach forward na walutę o niskim oprocentowaniu za ten sam okres z dyskontem.

W ten sposób kurs terminowy jest ubezpieczony na dodatkowe składki lub na obniżki z aktualnego spotu.

Dla wartości kursu terminowego stosuje się zasadę „drabini”:

1) jeżeli punkty forward zmieniają się w prawo (oferta jest wyższa niż cena oferty), to dla kursu terminowego punkty forward są pobierane z kursu kasowego;

2) jeżeli punkty forward rosną w prawo (strona kupna jest mniejsza niż strona oferty), to dla kursu forward punkty forward są dodawane do kursu kasowego.

Liczba punktów forward może być reasekurowana według wzorów, jak również z listy gotowych punktów forward, które są cytowane na łamach agencji Reuters.

Swap walutowy to wymiana dwóch przeciwstawnych kursów wymiany na tę samą kwotę z różnymi datami wymiany walut. Swapy połączeń pasują na okres do 1 roku. Z kim, jako kontrahent, musisz zawsze mówić za siebie.

Np. najkorzystniejszym kursem wymiany jest kupno waluty, a częściej sprzedaż waluty, taka zamiana nazywana jest „kupnem/sprzedażą”.

W rzeczywistości istnieje przysługa za sprzedaż waluty, a przysługą w zamian za zakup waluty, taki swap nazywa się „sprzedażą/kupnem”.

Jeśli chodzi o swapy walutowe, możesz podzielić na 3 typy:

1. Swapy standardowe (spot).

Jak bank zdіysnyuє pershu łaska na miejscu i powrót do umysłów tizhnego do przodu.

2. Krótkie jednodniowe swapy (na spot).

Po raz pierwszy przysługę ustala się z jutrzejszą datą wymiany waluty, ale zwrot jest na miejscu.

3. Forwardowe swapy (po kasie).

W przypadku swapów terminowych typowe jest posiadanie dwóch outrightów, jeśli termin forward pasuje do umysłu forwarda (data waluty jest późniejsza, niższa pozycja), a zwrot jest w myślach ostatniego forwarda.

Oskіlki to standardowa przysługa, aby zamienić dwie przysługi - jedną na miejscu, a drugą wprost, jeśli są ułożone w tym samym czasie w jednym banku, to na swoich kursach mogą mieć wysoki kurs rynkowy. Jeden kurs spot wygrywa w pierwszym kursie konwersji, a drugi w kursie zwrotu. Ponadto różnica w kursach wymiany między dwoma latami jest mniejsza w punktach terminowych na określony okres.

Punkty terminowe Qi (stawki swap) będą stawkami swap na ten okres.

W przypadku zdіysnennі prosimy o zamianę klienta na koszt kupna i sprzedaży po detalicznym kursie wymiany w celu przygotowania przysługi. W przypadku banków proszę również zapłacić te same pieniądze. Najważniejsze jest to, że swap-proszę stworzyć otwartą pozycję walutową (zakup waluty jest objęty sprzedażą) i terminowo bezpieczną walutę bez ryzyka, ze zmianą kursu wymiany.

Transakcje swap są zwycięskie w następujących celach:

1. W celach komercyjnych: bank sprzedaje walutę obcą dla umysłów negatywnej dostawy i kupuje ją z dnia na dzień w terminie. Jeśli łaska, swap będzie stagnowany do czasu, gdy bank ustali płynność finansową w walucie niewystarczającej na obecność innej waluty z nadwyżką.

Na przykład rosyjski bank A może otrzymać depozyt w wysokości 100 000 dolarów. przez 1 miesiąc. A bank będzie wymagał od razu rubli za płatności dla klientów. Podaje się, że jest to sytuacja z awarią węglowodanów w ciągu trzech miesięcy. Sprzedając dolary za ruble, po wymianie jednej godziny na zwrotny zakup dolarów w ciągu 1 miesiąca, sam bank tworzy termin płynności rubla na 1 miesiąc, co jest równe otrzymaniu miesięcznego depozytu karbowańców.

2. Bankowanie niezbędnej waluty bez ryzyka walutowego (z korektą uzgodnień wzajemnych) dla zabezpieczenia kredytów międzynarodowych, dywersyfikacja rezerw walutowych, tobto. proszę zamień zastosovuyutsya, aby zneutralizować ryzyko walutowe po godzinie trzymania prawa.

3. kredytowanie klientów, jeżeli bank kupuje walutę pod kredyt walutowy dla klienta i jednocześnie zawiera umowę terminową na sprzedaż waluty po zakończeniu okresu kredytowania.

W latach 70. na rynku walutowym pojawił się rynek tradycyjnych operacji spot i kontraktów terminowych.

Kontrakty terminowe na waluty, aby dać bankierowi prawo do nałożenia na nowe wole, gdy wyślesz pierwszą kwotę waluty do pierwszego terminu w przyszłości dla następnego kursu wymiany. Transakcje futures podlegają dostawie na termin walutowy powyżej 3 dni od dnia złożenia. Połączenia futures są podobne do forwardów, jednak mają następujące cechy:

§ Operacje terminowe realizowane są głównie na rynku giełdowym, a terminowe - na rynku międzybankowym. Konieczne jest doprowadzenie do tego, że warunki przyszłych kontraktów są powiązane z pierwszymi terminami (na przykład 3. połowa siódmego trzeciego miesiąca roku) i ustandaryzowane pod kątem warunków, zobowiązań i mentalności dostaw. Jednocześnie, podobnie jak w kontraktach terminowych, termin obsyag jest przypisany do wzajemnej własności domu stron;

§ Operacje futures przeprowadzane są z wymianą walut, a przy tworzeniu kontraktu forward ilość walut jest znacznie większa;

§ Rynek kontraktów terminowych jest dostępny zarówno dla wielkich inwestorów, jak i inwestorów indywidualnych oraz innych inwestorów instytucjonalnych. Dostęp do rynków terminowych dla małych firm minimalna kwota kontraktu forward to maksymalnie 500 000 dolarów.

§ dealerzy kontraktów terminowych nie prowadzą handlu bez pośrednictwa z innymi dealerami, a odłamki jako pośrednicy między nimi działają jako firmy rozliczeniowe;

§ operacje futures realizowane są do 95% rozliczenia kontraktu, ponadto faktyczna dostawa waluty nie jest możliwa, a uczestnicy tej umowy wezmą więcej niż różnicę między ceną kolby kontraktu a ceną, która jest należny w dniu rozliczenia. W przypadku forwardów do 95% wszystkich możliwości zakończy się dostawami waluty;

§ standaryzacja kontraktów oznacza, że kontrakty futures mogą być tańsze, niższe forward, które mieszczą się między klientem a bankiem.

W przypadku kontraktów terminowych jako partner klienta występuje izba rozliczeniowa wiodącej giełdy kontraktów terminowych. Same giełdy futures są odpowiedzialne za rozmir, negocjują umowy i zasady układania towarów.

Głównymi giełdami, które mają kontrakty terminowe na waluty, są Chikazka Commodity Exchange, Singapore International Financial Exchange. Europa posiada największe giełdy kontraktów terminowych: European Options Exchange w Amsterdamie, London International Financial Futures Exchange, Swiss Financial Futures oraz Options Exchange.

Główną cechą opcji są te, które menedżer opcji ma nadzieję wybrać: zrealizować opcję za ustaloną cenę lub działać w przyszłości. Otzhe, własnik ma prawo do opcji, ale jeśli nie ma wola, samodzielne podejmowanie decyzji w sprawie decyzji o zawarciu umowy w sprawie opcji, tobto. możesz wygrać opcję po zakończeniu terminu.

Kiedy opcja jest narzucona, proszę wziąć los sprzedającego opcję (płatnika) i tego kupującego Yogo (vlasnik).

Opcja Utrimuvach zyskuje prawo do kupna lub sprzedaży tej samej ilości waluty w przyszłości po cenie ustalonej w momencie jej ustalenia.

Płatnik opcji bierze na siebie wole, aby kupić lub sprzedać walutę za zazdalegіd cenę.

W ten sposób, gdy wprowadzane jest prawo opcji, inicjatywą jest wejście w zakup, który jest błędny, przyjęcie lub umieszczenie przelewu w umowie. Sprzedawca opcji nie ma wyboru, odgrywa bardziej pasywną rolę.

Oskіlki risik vtrat vodpaynika optіonu, kurs po'yazaniya іz zmіnoyu, opcja znіzhy, nizh vlasnik, jak opłata za opcję ryzyka vlasniku w momencie układania, proszę zapłacić premię przedpłaty, jaka nie zwracaj się do bibliotekarza opcji na z drugiej strony.

Premię należy zapłacić wysoką, aby sprzedający opcję mógł zmienić cenę, zaryzykować i zapłacić nisko, aby zakup mógł być dokonany przy dużych szansach na osiągnięcie zysku. Wysokość składki zależy od niskich czynników:

Wewnętrzna zmienność opcji to ta nadwyżka, która jest momentem, w którym zabierasz głowę dla Negai vikonannya;

Termin opcji – termin określony jako umowa opcyjna;

Fluktuacja walut – wzrost liczby analizowanych walut w przeszłości i przyszłości;

Procent zaległości - zmiana setnej stawki w walucie, w której składka została opłacona;

Napój i propozycja.

Opcje są podzielone na 2 typy:

1) opcje zakupu waluty (liczba opcji) - aby dać vlasnikowi prawo do zakupu tej samej ilości waluty w przyszłości po ustalonej cenie;

2) opcje sprzedaży waluty (opcje drogi) - dają prawo do sprzedaży waluty tym samym umysłom.

Ponadto wyróżniają:

1) opcje europejskie - opcje, które mogą być dłuższe niż data upływu okresu obowiązywania umowy;

2) Opcje amerykańskie, które dają prawo do kupna lub sprzedaży waluty, niezależnie od tego, czy przed końcem kontraktu, czy nie.

Dlatego w przypadku opcji amerykańskich sprzedający ponosi większe ryzyko, płacisz za nie i wyższą premię, niższe opcje europejskie. W Rosji ważne jest wygrywanie opcji europejskich.

Główne siły pomiędzy kontraktami futures a opcjami to:

Opcja Vlasnik może kupować lub sprzedawać walutę, ale nie wole;

Aby kupić lub sprzedać opcję konieczne jest zapłacenie jednej ze stron dodatkowej premii;

Licytacja z opcjami jest ważniejsza do przeprowadzenia na pogiełdowym rynku papierów wartościowych.

Zalety, wybór opcji przez eksporterów i importerów:

1) Pokrycie płatności za import i eksport.

Eksporter może odebrać walutę w ciągu jednego dnia. Aby uchronić się przed ryzykiem walutowym, kup wiele opcji „put” i rozpocznij zakupy, zyskaj prawo do sprzedaży waluty po rozsądnej cenie po upływie terminu opcji. Jeśli kurs waluty zmieni się ze względu na koszt eksportera, ze względu na opcję nie zwiększaj i nie sprzedawaj waluty po aktualnym kursie, zyskując dodatkowy dochód z kursu walutowego.

Importer ponosi ryzyko podwyższenia kursu waluty według własnego uznania, tak aby mógł być notowany, sprzedając szereg opcji „stawka” w celu zabezpieczenia za niego maksymalnej stałej ceny. Jak tylko kurs spadnie, po upływie terminu kup walutę po aktualnym kursie i nie podbijaj.

2) Zabezpieczanie ryzyka walutowego pomiędzy aukcjami i transakcjami.

Przy zakupie opcji put eksporter nie chce wystawić waluty i może wycofać opcję bez rabatu, co oznacza, że można handlować ofertą.

Uczestnicy rynku walutowego mogą mieć prawo do zmiany nazwy operacji przewalutowania. Co to znaczy rozumieć? Jak widzisz takie transakcje? W jakiej kolejności są przetrzymywane na rahunce klienta? Przyjrzyjmy się niuansom legislacyjnym.

takie operacje walutowe, które bank obciąża kosztami roku klienta i są zaangażowane w wymianę (przewalutowanie) waluty. Z pozoru prostsze, transakcję można zrealizować lub kupić jedną walutę w zamian za walutę obcą. Przenieś obov'yazkove uzgodzhennya obyagu koshtiv, scho pіdlyagaє zbutu, daty spotkania proszę o ten kurs. W rzeczywistości proszę, proszę, zdіysnyuvatisya negainno chi przez okres urojeń.

Zgodnie z nazwą głównymi przedmiotami (przedmiotami) konwersji są waluty różnych krajów i terytoriów, a głównymi uczestnikami są Bank Centralny, giełdy, brokerzy, państwo, klient i bank wykonujący. Dzięki metodzie wymiany monet nagromadzenie groszy gromadzi się na rahunce klienta. Vikonannya proszę mieć możliwość posiadania dowolnej z najbardziej płynnych walut po stałym kursie wymiany w danym dniu.

Operacje konwersji dla kont klientów - patrz 181-I

Na poziomie ustawodawstwa bankowego rodzaje takich operacji reguluje Bank Federacji Rosyjskiej w Instrukcji nr 181-І z dnia 16.08.17. Reszta edycji została przyjęta 29 listopada 2017 roku. Vіdpovіdno do dodatku 1 wyznaczonego dokumentu normatywnego, istnieją takie rodzaje nieprzygotowanych transakcji konwersji:

010 - sprzedaż waluty obcej przez rezydenta za walutę rosyjską.
030 - zakup waluty obcej przez rezydenta za walutę rosyjską.
040 - sprzedaż lub zakup przez rezydenta jednej waluty obcej za walutę obcą.
010 - zakup rosyjskiej waluty przez nierezydenta za walutę obcą.
020 - sprzedaż waluty rosyjskiej przez nierezydenta za walutę obcą.

Dodatkowe transakcje przewalutowania grupowane są zgodnie z warunkami transakcji:

Streamuj spot tipi - natychmiast zadzwoń do vikonannya vіdbuvaetsya. Kto wygrywa kurs transmisji strumieniowej, który jest w danej chwili aktualny.
Terminy forward - termin przypada w określonym dniu. Kurs jest do przodu.

Zdobądź szacunek! Zadzwoń, konwersje proszę wygraj natychmiast, ponieważ dostawa waluty jest późniejsza niż 2 dzień roboczy banku wykonującego. Takie operacje nazywane są spot. Ale w niektórych przypadkach przysługę można sporządzić z wyprzedzeniem, a data wymiany waluty jest wprowadzana na niepozorny moment. Tse wszyscy proszę kshtalt naprzód.

Przeprowadzanie operacji konwersji dla rachunków klientów

Dość często transakcje przewalutowania przeprowadzane są w celu pozyskania dochodu z kursu walutowego oraz w celu zdobycia rozumu istniejącej umowy handlowej. Z kim firma może matkować w banku vіdkrity karbovantsevy lub navpak, konto walutowe. A w celu ponownego rozważenia niezbędnego rodzaju kosztów umowy przeprowadzana jest konwersja groszy z zaliczką.

Dokładna procedura przeprowadzania wymiany może się różnić w zależności od zasad przyjętych przez bank-operatora. Poważne ustawodawstwo nie sprzyja konwersji. Dla możliwości przewalutowania transakcji klient zobowiązany jest do napisania wniosku. Zaciąganie prowizji jest naliczane za taryfy kasy bankowej. Skorzystaj z głównych warunków wymiany - data wymiany waluty, kurs waluty, zabezpieczenie gwarancyjne dla typu forward, a poza tym, lepiej też doprecyzować datę, aby nie odebrać nieprzyjemnej niespodzianki z rokiem .

Jeśli znałeś ułaskawienie, bądź uprzejmy, zobacz fragment tekstu i naciśnij go Ctrl+Enter.

Operacje przewalutowania – wszelkie operacje organizacji finansowych związane z wymianą walut, czyli przewalutowaniem. Często pobierana jest opłata za rejestrację transakcji kupna lub sprzedaży waluty w formach (przygotowanie lub nieprzygotowanie odsprzedaży). Może być wykonana natychmiastowo (termin nie przekracza 2 dni roboczych) lub po pewnym czasie (w godzinie operacji mają miejsce więcej niż dwa robocze dni robocze).

warunki i definicje

Operacje przewalutowania - proszę uczestników rynku walutowego. O co chodzi? Konieczna jest wymiana grosza z waluty jednego państwa na banknoty innego kraju. W tym miejscu został wyznaczony termin tego kursu.

Głównymi uczestnikami rynku są waluty, którymi swobodnie handluje się na rynku walutowym. Najważniejsze z nich to:

Dolar;
grosze strefy euro;
Frank szwajcarski;
funt szterling (Anglia);
japońska єna.

Zobacz operacje konwersji:

Proszę Mitevi.
Proszę, proszę (miejsce chi).
Operacje do przodu.

Uczestnicy operacji

Przeprowadzone operacje konwersji są dostępne dla następujących uczestników:

Struktura bankowości komercyjnej. Przez tę część dnia podoba się główny obsyag tsikh. Inni uczestnicy trzymają tu rahunki i wydają wszystkie niezbędne tereny. Operacje konwersji obejmują dużą część rynku operacji walutowych i starają się promować swoje usługi w innych bankach.
Bank centralny. Możesz kontrolować rezerwy waluty, interwencje walutowe zdiisnyuvati i wstrzykiwać kurs wymiany. Bank Centralny zajmuje się kontrolowaniem poziomu oprocentowania depozytów emitowanych w walucie swojego kraju.
Wymiana walut. Її funktsії: tworzą kurs wymiany, akceptowalny na rynku i navіt zdіysnyuvati opertsії wymiany dla osób prawnych.
Moc. Przede wszystkim nieprzerwanie biorę udział w kontrolowaniu kursu walutowego.
maklerska firma walutowa. Tutaj w celu realizacji kontraktów kontaktuje się z uczestnikami operacji kupna i sprzedaży. Za przewalutowanie transakcji walutowych i pośrednicy pobierają tę samą kwotę pieniędzy.
Firma Zovnishnyotorgovelna. Dla tej organizacji ważne jest, aby używać waluty do przeprowadzania rozrachunków z kontrahentami, po tej stronie oczekuje się stałego napoju. Z kim importerzy zawsze żartują, jak zdobyć walutę po optymalnym kursie i ważne jest, aby eksporterzy sprzedali sumę, którą stracili.
Osoba fizyczna. Z drugiej strony istnieje wiele różnych operacji walutowych.

Ważne jest, aby zaoszczędzić godzinę

Pod godziną operacji widoczne są dwie daty:

Proszę, proszę o chwilę.

Moment її vikonanya. Wydaje się inaczej, gdyby grosze zostały fizycznie przeniesione.

Banki, które wymieniają walutę z niektórymi z nich, są najczęściej nazywane datą dnia wymiany walut, jeśli grosze trafiły do banku. W czasach nieprzygotowanych operacji liczbą, jeśli to prawda, była wymiana groszy na walutę. Płatne są mniej niż dni robocze.

Po odliczeniu daty przewalutowania operacje przewalutowania są klasyfikowane. Tse lekka praktyka.

Mitteve dostarczona

Ważniejsze jest, aby mieć więcej przysług do wykonania z dostawami negaine. Specyfika: datę emisji należy zmienić z dniem jubileuszu.

Sprzedawca dostarcza walutę maksymalnie 2 dnia po podpisaniu umowy (z pewnością dni robocze banku są ubezpieczone). Liczba operacji może być wielu różnych typów:

„Odpływ”. Operacje, które są wykonywane dzisiaj (nazwa jest zbliżona do dzisiejszego angielskiego). Termin wymiany walut jest wcześniejszy.
"Tom". Jutro proszę (jutro po angielsku). Data waluty - dzień następujący po dniu rejestracji.

Rynek spot

Operacje konwersji on-line przeprowadzane są na zasadzie „spot”. Tutaj data wymiany walut jest starsza niż kolejny dzień rejestracji, proszę. Lekka praktyka nazywana jest rynkiem spot.

Miejsce do mycia na potrzeby operacji, aby zrobić to za uczestników. Wydłużając płynący dzień roboczy (lub kolejny) możesz szybko odebrać nową paczkę dokumentów, sformułować dokumenty płatnicze za operację.

Metodologia

Przygotowawczy. Tutaj zdіysnyuєtsya doslіdzhennya in-line stacjonowanie rynków walut bezpośrednio oznacza wahania wszystkich walut, które ma operacja wymiany. Z wyników otrimanih powstaje średni kurs wymiany.
analityczny. Rozwija się dynamika kursów finansowych. Jeśli tak, określana jest pozycja banku według rodzaju skóry walut (wzrost lub spadek). Kwota operacji jest określona, kurs jest ustalony.
Podbag. Operacja odbywa się za rachunkami i jest ubezpieczona w dokumentach.

Rynek dla typu „Naprzód”

Tsі konversіynі oprії - tse oprаtsії іz zazdalegіd vіdomim i tverzhennymi kurs wymiany. Prosimy o wystawienie na aktualną godzinę (sogodnі), dla nieistotnych okresów obowiązuje data protekcji wypłaty waluty.

Celem podobnych przysług jest stworzenie poduszki zabezpieczającej przed strumieniami kursowymi i odjęcie dochodów ze spekulacji.

Operacje typu „Naprzód” to:

Outright - operacja w jednej instancji. Data waluty tutaj jest określona przez datę spot. Nawet jeśli waluta transakcji jest kwotowana częściej niż transakcja kasowa, może pojawić się premia. Właściwie ma zniżkę. Kurs Terminovy, odliczona premia chi, zadzwoń do kursu wprost.
Proszę przekazać z opcją. Operacja Tse, dzień dostawy nie jest ustalony. Czy uczestnik może być w stanie oznaczyć zwycięski umysł, vykonanny wole. Trzeci uczestnik zrzeka się prawa do premii, której wysokość może być wpłacona zgodnie z trywialnością opcji, według kursu z chwili podpisania umowy. Termin dostawy nie jest nigdzie wyznaczony, tylko wyznaczony jest termin, rozciągając taką umowę można ją zawrzeć. Jeśli opcja jest dostępna od kupującego, vin czekatime, doki na rynku, waluta będzie droższa, a następnie przyjdzie po niższy kurs, np. recepty na kontrakt. Sprzedawca, navpaki, vicіkuvatime, podczas gdy na rynku kasowym waluta spadnie, możesz ją sprzedać po kursie wyższym niż ten, który ma umowa.
Proszę zamień. Jest to jeden z głównych sposobów ubezpieczenia ryzyk, który stosuje się przy wejściu na pastwiska (hedging). Proszę proszę, ważne jest, aby zrozumieć, że jedna przysługa będzie nierówna, w przeciwnym razie - do przodu. Swap - tse stowarzyszenie handlu gotówkowego i warunków.

Ryzyka banków

Transakcje bankowe konwersji nie są naliczane za wysokie ryzyko. Rzućmy okiem na ich raport:

ekonomiczny. Ilość walut przelewa się do vartist kopalni, jak najlepiej i na najwyższy rachunek.
Przetłumaczę risiki. W związku z pojawieniem się obcej waluty jest mój bank.

Riziki proszę. Okazuje się, że w najbliższym czasie nie można liczyć na operację oscali wymiany waluty krajowej na walutę innego kraju. W godzinie niestabilności kursu ważne jest, aby wybrać optymalną walutę dla kontraktu ze względu na ryzyko.

Redukcja ryzyka

Banki, kantory, które są regularnie wymieniane, mogą mieć szansę na zmniejszenie ryzyka w przypadku operacji wymiany w celu rozliczenia rachunków:

Straż Zahisnih. Umyj się na kontrakcie, jak przenieś umysły na kontrakt pod godziną spotkania.
Złota gwardia. Zwycięzca złotego zabezpieczenia waluty.
Strażnik waluty. W umowie ustala się, że suma jest zabezpieczeniem kursu walutowego.

Operacje giełdowe z kompetentnym podejściem i dywersyfikacją ryzyka w przyszłości. Jednak do ich prowadzenia niezbędna jest znajomość rynku walutowego, specyfiką pracy są nie tylko banki, ale także uczestnicy rynku.

Organizacja i tryb pojawiania się operacji konwersji banków

Wejście

Operacje konwersji zależą od przychodów banku. Obóz gospodarki Rosji w tym dniu jest zamknięty. Kryzys na światowych rynkach finansowych, spadek cen ropy naftowej, wielki niedobór podatków w Rosji, wahania tam kursów walutowych, spadek kursu rosyjskich papierów wartościowych, znaczny spadek krajowego złota i zagranicznych rezerwy walutowe - wszystko to miało negatywny wpływ na rubel rosyjski. Brak stabilności systemu bankowego wynika z tim guranta, co sprzyja brakowi zaufania do waluty krajowej i sugeruje, że za walutę obcą będzie więcej pieniędzy. Większe kontakty w Rosji i różnych krajach powodują, że rosyjskie przedsiębiorstwa eksportują swoje towary ze swoich rynków, a importują swoje towary na nasze rynki. Dla zdіisnennya rozrahunkіv pіdpriєmstva vdayutsya do usług banku, który dla tsgo zdіysnyuє nieprzygotowany zakup / sprzedaż waluty obcej.

Handel lekki i grosze ruh w skali międzynarodowej to podstawa ziemi w walutach obcych.

Bank pośredniczy między bankiem a propozycją waluty obcej. Głównym zadaniem kantora banku jest zapewnienie klientom możliwości przewalutowania aktywów w jednej walucie na inną. Banki prowadzą działalność na rynku walutowym poprzez dokonywanie operacji konwersji.

Lekki handel jest niezbędny dla powstania takiego rozwoju warunków z walutą obcą w różnych krajach, jeśli dla skróconej operacji handlowej konieczne jest ubezpieczenie od ryzyka walutowego (ryzyko zmiany kursu walutowego). Dlatego takie transakcje walutowe jak „forward”, „opcja” i „swap” są szeroko stosowane do hedgingu (ubezpieczenia od ryzyka walutowego)

Trafność tematówByło to motywowane faktem, że reforma gospodarki rosyjskiej, doprowadzona do końca lekkiego rynku walutowego rosyjskich banków komercyjnych, jaka zishtovhnulis o tym, że niespójność i niespójność kursów walut może być bezpośrednio związana z ich przewalutowaniem finansowym twarzowy

Roboty Metojuє zgodnie z zamówieniem kształt operacji przekształceniowych banku.

Aby osiągnąć cele postawione w ramach pracy ustalono, że: zadanie:

1)sprawdzić klasyfikację operacji konwersji banków

2)przyjrzyj się charakterystyce i procedurze zawierania umów gotówkowych i terminowych;

)wskazać kolejność przeprowadzania operacji w przypadku zdiyasnenn rozrahunkiv

Z zastrzeżeniem umowyoperacje konwersji.

Obiekt uzupełniającydziałają jako organizacje kredytowe, które przeprowadzają transakcje walutowe w części zakupu i sprzedaży waluty obcej.

W pierwszej części uwzględniono klasyfikację operacji konwersji, charakterystykę i kolejność zawierania umów gotówkowych i terminowych, charakter umów terminowych i przyszłych.

W innym dziale ujawniono procedurę uzgadniania operacji w formularzu księgowym w przypadku wzrostu księgowości

Bazą informacyjną były podręczniki, materiały Biuletynu Banku Rosji, czasopisma, akty normatywne, Internet, ustawy federalne, oświadczenia, dekrety i instrukcje Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej.

1. Klasyfikacja i charakterystyka operacji konwersji

1.1 Klasyfikacja transakcji konwersji

Operacje konwersji- proszę kupować i sprzedawać przygotowane i niedokończone waluty obce w zamian za przygotowane i niedokończone ruble Federacji Rosyjskiej.

Федеральний закон від 10.12.2003 №173-ФЗ «Про валютне регулювання та валютний контроль» Метою цього Федерального закону є забезпечення реалізації єдиної державної валютної політики, а також стійкості валюти Російської Федерації та стабільності внутрішнього валютного ринку Російської Федерації як факторів прогресивного розвитку національної економіки та międzynarodowy rozwój gospodarczy.

Wszystkie transakcje kupna i sprzedaży walut obcych przeprowadzane są za pośrednictwem zmodernizowanych banków.

Uczestnikami rynku walutowego są Bank Centralny, utworzone banki, firmy i fundusze inwestycyjne, organizacje maklerskie, oddziały i przedstawiciele banków zagranicznych.

Krajowy rynek walutowy: obrót na hurtowniach i rynkach walutowych.

Rynek wymiany reprezentacji przez giełdy, licencja yakі mayut vodpovidnu.

Giełdy działają na podstawie statutu i siedziby swojej działalności oraz mobilizacji czasu i pieniędzy w rublach i walutach obcych oraz ustalania kursów walut.

Zasady prowadzenia obrotu ustala komitet giełdowy, a technikę prowadzenia obrotu ustala Bank Centralny.

Bank Centralny określa rodzaje walut, sposób rotacji transakcji, graniczny limit dodatku na kurs forward, oprócz warunków kolejności płatności za zawieranie kontraktów, limit prowizji wina.

Giełdowy rynek walutowy może służyć MICEX, który powstał w 1992 roku jako spółka akcyjna typu zamkniętego.

Uczestnicy aukcji dokonują transakcji za pośrednictwem swoich przedstawicieli - dealerów, gdyż działają na podstawie pełnomocnictwa. Prowadzenie obrotu i ustalanie aktualnej stopy inwestycji jest ustalane przez specjalistę ds. aktualizacji giełdy - brokera kursu.

Przed rozpoczęciem aukcji złóż wnioski o kupno i sprzedaż inwestycji. Jeśli oczekuje się, że kurs wymiany zostanie zainwestowany w kolbę handlu, wówczas broker kursów walutowych obniży kurs wymiany i zmieni.

Zobacz operacje konwersji

Typ Charakterystyka VidiCasovaYoda, w przypadku kupna lub sprzedaży waluty, zostanie ona ustalona nie później niż dwa dni robocze w dniu pakowania, prosimy o przestrzeganie stawki, ustalimy ją w momencie złożenia Przyjemny typ „DZIŚ”- prosimy o przewalutowanie z datą waluty w dniu pakowania. Zadowalający typ „JUTRO-Operacja przewalutowania z datą waluty kolejnego dnia wpłaty, prosimy o pracę w dniu bankowym. Przyjemny typ „SPOT”- operacja przewalutowania z datą przelewu waluty na inną po dniu wpłaty, prosimy o pracę w dniu bankowym · operacje forward · przyszłości proszę; · pola opcji Terminy terminowe, data wymiany waluty, dla której data rozliczenia proszę być niższa o 2 dni robocze banku od kursu waluty, który jest ustalony w momencie płatności proszę Proszę „wprost” (wprost)- walutowa operacja forward wymiany, która zawiera premię lub dyskonto, po której kursie ustala się opóźnienie, a sama operacja jest dozwolona po wpłacie godzinowej, nie mniej niż 2 dni robocze od daty zaksięgowania Naprzód „SVOpi”- podёdnannya dvoh ok „wprost”. Fuchersna Termіnova zadowalająca kupno i sprzedaż towarów, waluta, papiery cіnnih dla cіnami, scho dіyut w tej chwili proszę, od dostawy zakupionych towarów i płatności Yogo w przyszłości.

Bank Centralny może przeprowadzać interwencje walutowe i rublowe na giełdach w celu podtrzymania stabilnego kursu waluty krajowej.

Pozabirzhovyy na rynku walutowym reprezentacje banków komercyjnych, jaka układały między sobą umowy kupna, sprzedaży waluty obcej. Daty są sporządzane na podstawie umów, które są przypisane do:

członkowie prawicy;

waluta proszę;

proszę podać datę tej godziny pakowania;

data proszę.

Stosowanie takich walut obcych jest regulowane przez państwo w celu realizacji własnej polityki pieniężnej, ukierunkowanej na bezpieczeństwo rozwoju hutnictwa i utrzymanie równego bilansu płatniczego

Przysługa gotówkowa- proszę, w przypadku jakiegokolwiek kupna lub sprzedaży waluty, nastąpi to opóźnione nie więcej niż dwa dni robocze od daty wpłaty, prosimy o przestrzeganie kursu, który ustalimy w momencie wpłaty.

Gospodarze dzielą się na 3 typy:

Proszę "DZISIAJ" z datą dzisiejszej wymiany walut

Proszę "jutro" z jutrzejszą datą wymiany walut

Prosimy o "SPOT" z datą waluty na inny dzień, proszę zgodnie z datą pakowania.

Przyjemny typ „DZIŚ”- prosimy o przewalutowanie z datą waluty w dniu pakowania.

Przyjemny typ „JUTRO”- operacja przewalutowania z datą waluty następnego dnia wpłaty, prosimy o pracę w dniu bankowym.

Różnica kursowa na dzień „dzisiaj” i dzień „jutro” decyduje o możliwości wypłaty dodatkowego dochodu.

Pid proszę typ "SPOT"- operacja przewalutowania z datą wymiany waluty na inną po dniu otwarcia roboczego dnia bankowego.

Przygotowywanie transakcji walutowych zmieni zdanie SPOT, który przenosi dwudniowy termin przewalutowania po ustaleniu według kursu ustalonego w momencie stawiania. Tse umożliwia transfer monet do kraju, niezależnie od tego, czy jest to ten sam, i prosimy o dokończenie rejestracji. Podstawą usługi „SPOT” są informacje korespondencyjne pomiędzy bankami.

Їhnya sutnіst polagaє u kupіvlі - sprzedaż waluty na umysłach її dostarczonych przez banki kontrahenta w inny dzień roboczy od dnia złożenia, proszę przestrzegać kursu, ustalonego w momencie złożenia її. Kto potrzebuje dni roboczych z walutami skin, cokolwiek chcesz. jeśli nadchodzący dzień po dacie nie działa dla jednej waluty, termin dostawy walut wydłuża się o 1 dzień, jeśli nadchodzący dzień nie działa dla drugiej waluty, to termin dostawy wydłuża się o 1 więcej dzień.

Banki wygrywają operacje „SPOT” polegające na odjęciu minimalnej wymaganej gotówki roboczej w bankach zagranicznych na rachunkach „nostro” metodą zamiany nadwyżek w jednej walucie i wydatków w innej walucie. Za ich pomocą banki regulują swoją pozycję walutową metodą eliminowania niekrytycznych nadwyżek na rynkach. Niezależnie od krótkiego terminu dostawy waluty obcej, kontrahenci ponoszą ryzyko walutowe i ze względu na to odłamki w umysłach „zmiennych” kursów walutowych mogą się zmienić w ciągu dwóch dni roboczych.

Warunki proszę- prosimy o kupno i sprzedaż waluty obcej, sformalizowane umowami z terminem od wyznaczonej konkretnej daty rozliczenia, proszę pozwolić na więcej niż dwa dni robocze.

Trial godzinny okres między momentem złożenia proszę, że її vikonannya. Formalnie okres ten można wydłużyć do 2 dni roboczych, ale w rzeczywistości może to być nie mniej niż 30 dni roboczych. Zakończ z typowym є semestry po 30,60,90,180 dniach;

W momencie zawarcia umowy obecność aktywa (waluty) stron jest neobov'yazkovo. Ponad te, є raznovidi termіnovih prihod, de zazdalegіd party obmovlyayut vikonannya plaza bez kupowania - sprzedaż waluty. Główne uznanie warunków warunków walutowych jest w ofensywie:

wycofanie niezbędnej waluty w momencie wycofania głównej bieżącej gospodarki umowa (handlowa, finansowa);

monetarny spekulacja i arbitraż;

zahist w postaci ryzyka walutowego, które nazywa się hedzhuvannyam.

Jest to szczególnie ważne w przypadku terminu oskіlki z yogo zbіlshennyam potenciyny rizik zmіni zmіni wzrost kursu walutowego.

Główne rodzaje terminów z walutą є:

· operacje forward

· przyszłości proszę;

· opcjonalnie proszę.

Przekaż przysługę- proszę o datę wymiany waluty, dla której termin rozliczenia proszę być krótszy o 2 dni robocze banku po kursie, który jest ustalony w momencie wpłaty.

Witryny przekierowujące są podzielone na 2 typy:

. Proszę „wprost” (wprost)- terminową transakcję walutową typu forward, która zawiera premię i dyskonto, jeżeli kurs wymiany jest ustalany później, a sama transakcja jest dozwolona po wpłacie godzinowej, ale nie później niż po 2 dniach roboczych od daty wpłaty.

Podczas operacji bezwarunkowej winni są naruszający porozumienie. Więc proszę zdіysnyuyutsya na rynku zagranicznym. Zadzwoń do stron umowy albo dwa banki komercyjne albo bank komercyjny i klienta.

. Naprzód „SVOpi”- Pojdnannya dwa lata "wprost".

Istnieją dwie możliwości zamknięcia kontraktu walutowego forward:

· sposób realnej podaży waluty, która jest na sprzedaż (post-purchase forward);

· w drodze zapłaty przez stronę detaliczną pomiędzy kursem terminowym a kursem aktualnym w momencie zamknięcia kontraktu (forward forward).

Z postkontowym forwardem sprzedający walutę może faktycznie ją sprzedać, niezależnie od tego, tak jakby sam kupował walutę. Jeśli sprzedający nie ma żadnej waluty w momencie zawierania kontraktu forward, wówczas waha się, czy kupić ją na rynku spot po aktualnym kursie wymiany, co jest tego warte. W przypadku forward forward nie ma realnej podaży waluty, a do waluty detalicznej jest przypisana tylko opłata za cenę sprzedającego i cenę zakupu.

Przyszłość faworyzuje- warunki zakupu i sprzedaży towarów, waluta, papiery cіnnih dla cіnami, yakі w tej chwili proszę, z dostawą zakupionego towaru i płatnością z przyszłości.

W transakcjach terminowych z przedstawicielami kupującego, ten sprzedający jest wymieniany za pośrednictwem giełdy; śmierdzi pod godziną zawarcia kontraktu ze względu na akceptację ceny ustalonej po sesji giełdowej (jako że cena uzależniona jest od wniosku sprzedającego i zakupu).

Sam kontrakt futures jest wole brokera przed Izbą Rosrakhunk na sprzedaż lub kupno przyszłej waluty. Zmiany w pozycji stron kontraktu terminowego są zwykle ograniczane.

Do początku okresu umowy strona skóry może zamknąć swoją pozycję, zdіysnivshi zvorotnu (offset) za tę samą cenę, jak na razie uformowała się dla typu umowy. I tutaj Izba Giełdowa Rozrakhunkov przekazała uczestnikowi kaucję ubezpieczeniową.

Lepiej zabezpieczyć dostawę waluty z niezbędnego rachunku iz niezbędnego okresu poprzez kontrakty terminowe z bankami komercyjnymi. Niezbędne jest jednak zapewnienie niskiej płynności kontraktów terminowych.

Operacje arbitrażowe- Proszę wybrać pomiędzy Bankiem a Klientem, w jaki sposób kupić lub sprzedać nieprzygotowaną walutę obcą jednego rodzaju za walutę obcą innego rodzaju (proszę) z zaliczką gotówkową na późniejszy termin wymiany walut. Wyznaczone transakcje przenoszą środki przez co najmniej dwa sąsiednie lata na kupno i sprzedaż walut za tę samą kwotę

1.2 Analiza rozwoju operacji konwersji

Obrót walutami stał się szerszym rodzajem działalności, podobnie jak na światowych rynkach walutowych i na rosyjskim rynku walutowym.

Część udziału Rosji w światowym rynku walutowym jest niewielka. Średni wolumen operacji w 2011 roku wyniósł 50 miliardów dolarów, co stanowi 1,3% światowego rynku walutowego. W przypadku transakcji spotowych rola rynku rosyjskiego jest znacząca: odpowiada on za ponad 3% lekkich obrotów, a w zakresie transakcji terminowych i swapów walutowych ta rola operacji rosyjskich wynosi mniej niż 1% lekkich obrotów. Niezależnie od popisywania się małych zwierząt, obok oznacza stały wzrost części rosyjskiego losu. Por_vnyano z Forex tempo rosyjskiego rynku walutowego jest wszystkim. Wzmożone zainteresowanie inwestorów rosyjskimi aktywami zrodziło się:

liberalizacja regulacji walutowej;

rozwój rynku rosyjskiego;

wzrost cen ropy i kursu rubla.

Po hołdzie Bankowi Rosji średni obrót międzybankowych transakcji wymiany gotówki za pozostałe 3 lata wzrósł 3,1-krotnie: do 98 miliardów dolarów w 2010 roku w 2010 roku. Rosyjski rynek walutowy rośnie w szybszym tempie: średnie obroty na rynku walutowym Moskiewskiego Międzybankowego Wymiany Walut (MICEX) są 4,3 razy wyższe niż w 2010 roku, przekraczając w 2010 roku 7,9 mld dolarów.

Zmiany w strukturze rosyjskiego rynku walutowego są zgodne ze światowymi trendami. Walutowe proporcje dedaly są bardziej zdeterminowane przez przepływy dochodów z eksportu, przepływ kapitału międzynarodowego, płynność systemu finansowego, rozwój ustawodawstwa.

Zgodnie z trendem na rynku światowym, udział transakcji natychmiastowej konwersji bezpośredniej na rosyjskim rynku międzybankowym od 4 lat spadł do 62,1% dla wzrostu w segmentach „groszowy” i „ubezpieczeniowy” (transakcje swap i warunki wymiany walut ).

Na giełdzie proces ten również postępuje intensywnie: liczba gospodarstw domowych spadła z 60,6% w średniej 2009 roku do 57,9% w roku 2010.

Struktura obrotów na rynku walutowym według rodzajów transakcji, %

Rodzaj transakcjiLekki rynek walutowyRosyjski rynek walutowyRynek Forex MICEX2009 r.2010 r.2011 r.Transakcje spot3362 160 656 557,9 Swapy walutowe5635 236 138 135,8 Forward i futures12

Od stycznia 2011 roku system bankowy przeżywa kryzys płynności, który w istocie wpłynął na strukturę transakcji walutowych. Gwałtowny wzrost stawek na międzybankowym rynku kredytowym doprowadził do wzrostu konsumpcji w operacjach refinansujących. Po plemiennej przerwie w sierpie-veresnym została złożona „wymiana” z Banku Rosji na łączną kwotę 7,6 miliarda dolarów. W efekcie udział transakcji swap na rynku walutowym MICEX wzrósł do 40-42%.

Rosnąca niespójność kursów walut głównych, kształtowanie się regulacyjnego pola prawnego rynku terminowego oraz pojawienie się nowych uczestników doprowadziły do odległego wzrostu części kontraktów walutowych, które osiągnęły 6,3% obrotów walutowych MICEX w 2011 roku , a nawet więcej w 12-12 tys.

Svіtova ekonomіka nabula bardziej składany okres gospodarczy. W centrum światowego kryzysu znajduje się amerykański system finansowy. Powodem była innowacja w galerii kredytów hipotecznych.

2. Procedura pojawienia się operacji konwersji banków

2.1 Bilans i pozabilans

Rahunki za pojawienie się wskazówek dotyczących operacji konwersji z rozporządzenia 302-p

Bilans i pozabilans Znak bilansu Wygląd analityczny - według skóry klienta w rozbiciu na rodzaje walut. W Banku Głównym w ІХС "Afina" odbywa się konsolidacja rachunków w różnych walutach, rachunki o formie analitycznej dla klientów prowadzone są w innych programach. Wygląd analityczny - według skóry klienta w rozbiciu na rodzaje walut. W Banku Głównym w ІХС "Afina" odbywa się konsolidacja rachunków w różnych walutach, rachunki o formie analitycznej dla klientów prowadzone są w innych programach. 2. Specjalna tabela „Opłaty klienta za kupno/sprzedaż waluty obcej potrzebnej przed datą wpłaty”. W Banku Głównym - w ІХС "Afіna" przeprowadzana jest konsolidacja rachunków w podziale podziałów strukturalnych. W oddziałach banku – w IXC przeprowadzane jest spojrzenie analityczne dla klienta skóry. Wygląd analityczny - według umowy skórki w różnych rodzajach walut. Rahunki z drugiego rzędu są przypisywane odłogiem w kategoriach vikonanya vimog. 93801Niezrealizowanie kursów walut obcych (ujemne) z przeszacowania waluty obcej (Bank Główny wyświetla również specjalny rachunek techniczny „Pozycja” na określonym rachunku). Wygląd analityczny - według umowy skórki w różnych rodzajach walut. Rahunki z drugiego rzędu są przydzielane odłogiem pod względem wola vikonanny. Wygląd analityczny - dla kontraktu skórzanego z różnymi rodzajami walut.

.2 Procedura wyboru operacji w momencie otwarcia

operacja przeliczania operacja walutowa

Umieszczony na zakup dolarów amerykańskich od klienta, jest wyświetlany na specjalnych kontach klienta, które są wykazywane w bilansach 47407 і 47408 chodźmy ranga:

D 47408„Razrahunka do celów przewalutowania i transakcji terminowych” - w kwocie pieniężnej w walucie obcej (w Federacji Rosyjskiej po kursie Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej)

Do 47407„Razrahunki do celów konwersji i operacji terminologicznych” - za kwotę wola w rublach (za kurs zakupu),

Do 70103„Dochód, otrimani z operacji w walutach obcych i innych wartościach walutowych” - o wartość operacyjnej różnicy kursowej.

Satysfakcja może zostać pobrana w walucie obcej z rachunku walutowego klienta (dla specjalnego rachunku specjalnego):

40702

Do 47408„Razrahunka do celów i operacji przeliczeniowych” - mogłem wykorzystać swoje pieniądze w obcej walucie. Wole Vikonannya i yazan, zgodnie z życzeniem, zabezpiecza się sposobem zabezpieczenia rubli sprzedanych klientowi z rozrahunki (dla specjalnej specjalnej rahunki):

D 47407

Do 40702„Przedsiębiorstwa i organizacje komercyjne” - w kwotach wola w rublach.

Prowizja od klienta na takie cele może być sporządzona, oskolki tse operacje pośrednictwa, smród jest pobierany przez bank z bogatą sumą (dla dodatkowej kontroli pozycji walutowej). Jeśli bank przenosi umowę prowizji z winem, może się zemścić na własnym MPE.

Sprzedaż waluty obcej klientowi za pełną sumę. Obowiązuje do czasu instrukcji Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 29 Czernia 1992 r. Nr 7 „W sprawie procedury obowiązkowej sprzedaży przedsiębiorstw, regulaminów, organizacji części dochodów dewizowych poprzez modernizację banków i operacje na krajowym rynku walutowym Federacji Rosyjskiej” , wyczerpany bank, możesz złożyć wniosek Klihta dla kupca w banku waluty innozemic dla naya Documentyv, ShO Pidorjyut, waluta nie jest hioma dla viconun, operacja chirurgii, zasięg zdіysnennya takiej operacji.

Jest on przewidziany dla sprzedaży w dolarach amerykańskich do klienta w następujący sposób:

D 47408„Razrahunki do celów konwersji i operacji terminologicznych” - za sumę pieniędzy za ruble

Do 47407

Do 70103„Dochód, otrimani z operacji z walut obcych i innych wartości walutowych” - od sumy kursów operacyjnych.

Zadowoleni moglibyśmy uprzejmie prosić o pobranie z rubla pokrycia kursu waluty, sprzedając z rozrahunki klienta (ze specjalnej specjalnej rahunki):

40702„Przedsiębiorstwa i organizacje komercyjne”

Do 47408

Zapłata za zbiory pieniężne w walucie obcej jest zabezpieczona ubezpieczeniem na specjalnym tranzytowym rachunku walutowym klienta (za pomocą biletu nr 383-U):

D 47407„Razrahunka do celów konwersji i operacji terminologicznych”

Do 40702„Przedsiębiorstwa i organizacje komercyjne” - za kwotę wola w walucie obcej.

Якщо як клієнта виступає банк, то подібні операції відображатимуться в обліку аналогічними проводками, але замість розрахункового рахунку клієнта в них буде вказано кореспондентський рахунок банку в РКЦ (30102810), а замість спеціального транзитного валютного рахунку клієнта фігуруватиме кореспондентський рахунок у банку- кореспонденті в іноземній валюті (30110840).

Operacje na kantorze z pełną sumą. Proszę kupować i sprzedawać walutę obcą na giełdzie (MICEX) przez banki tego samego dnia (proszę „sogodni”) są w myślach depozytu terminowego monet (przeznaczonych do sprzedaży waluty obcej lub pokrycia rubla wymaganego do zakup waluty obcej). Niejasna pozostaje żywność, jaki rodzaj bilansu ma zostać wypłacona, spłacana przez bank do kantoru w celu zapewnienia bankowi spłaty wniosku. Część operacji przeprowadzanych na sesjach giełdowych międzybankowych giełd walut, w tym sesje specjalne, można zobaczyć przed operacjami na zorganizowanym rynku papierowym (ORCP) w sektorze dla rynków finansowych na rynku walutowym, wtedy byłoby logiczne, aby 304 "Rozrakhunki w ORC". W tej samej godzinie Departament Wyglądu i Wartości Rachunkowej Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej wymienia 13-listkowy jesienny rok 1998. 18-2-6/1729 wyjaśniający procedurę składania rachunków walutowych na rachunkach MICEX do zakupu i sprzedaży waluty, w następujący sposób: Rachunki bankowe MICEX nie wykazują rachunków walutowych dla instytucji kredytowych w bilansie 304, instytucje kredytowe nie mają praw vodobrazhati rozrahunki z MICEX schodo kupіvlі, że sprzedaż bilansu waluty tsomu. Dlatego dla pojawienia się obrotów płatniczych z giełdami zaleca się wygranie bilansów 47403, 47404 „Razrahunka z walutami i giełdami” (liczby rachunków, jak się domyślamy, są praktykowane przez reżim parnyh rachunków). Przy takim zaleceniu ważne jest, aby dział poczekał, oskolki w charakterystyce tych rachunków - przypisuje się ich uznanie za pojawienie się rozrakhunkiv z kantorów dla uprawnionych klientów z skupu i sprzedaży waluty obcej.

Przy pożyczce na pasywne konto bankowe 47403 spłacane są kwoty, koszty wymiany są należne za transakcje wymiany waluty, za korespondencję z rachunkiem bankowym w formie vitrat, tobto. wydaje się być mniej prawdopodobne, aby generować prowizję dla klienta. Naszym zdaniem w tych celach można by wygrać jednocześnie dwóch chłopców: aktywnych - 47423 „Pomagamy bankowi w innych operacjach” i pasywnie - 47422 „Mam telefon do banku w sprawie innych operacji”, na jakich rodzajach walut wyświetlane są twarze „Razrahunki z wymianą walut”.

Ubezpieczenie kupowanej waluty chi rubli na sprzedaną walutę jest wymieniane w dniu obrotu. W przeddzień następnego dnia banki, po zdjęciu banknotów na swojej corrahunce w RCC lub corrahunce w banku korespondencyjnym i zaświadczeniu giełdowym ze względu na przeszłość, zwracają na corrahunok należności kosztowa za data rejestracji, tobto. dzień wcześniej, zakrzywiając go ze względu na jeden dzień operacyjny. Monety są kredytowane na sprzedaż waluty obcej na pokrycie rubla, niezbędny zakup waluty obcej, aby ponownie wprowadzić na giełdę przed dniem handlu, a banki są kredytowane w celu uzyskania zysku pozabilansowego rozliczenia w dniu wpłaty zaliczki na giełdę, tobto. na dzień przed aukcją. Nie można go obrabować, odłamki są przyjemnie ułożone, kurs wymiany nie jest przypisany, proszę sumi koshtіv i іnshі mind.

Przyjrzyjmy się kolejności wyświetlania tych operacji w przebraniu tyłka (pamiętaj, aby wskazywać wyżej).

Kupowanie waluty na giełdzie za gotówkę. Vіdpovіdno s. 4.2 Regulaminu Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z 28 kwietnia 1998 r. Nr 57-P „W sprawie procedury przeprowadzania transakcji w dolarach amerykańskich za ruble rosyjskie na specjalnych sesjach handlowych międzybankowych giełd walutowych” banki zmodernizowane mogą kupować dolary amerykańskie na specjalnych sesjach handlowych MICEX we własnym imieniu na własne konta z opłata dewizowa osoby fizyczne (rezydenci i nierezydenci) za depozyty (rachunks), vodkritimi w bankach upovnovazhenih. Wygląd księgowego wyglądu tych operacji odbywa się w tej samej kolejności, co operacje, które mają miejsce w tradycyjnych sesjach handlowych.

W dniu poprzedzającym aukcję bank spłacił na giełdzie karbovantsev za zakup waluty obcej:

47423

Do 30102„Rachunki korespondencyjne instytucji kredytowych w Banku Rosji” - za zdeponowaną kwotę, w rublach po kursie wymiany

W dniu obrotu ubezpieczenie na pudełko „Nostro” zakupionej waluty obcej, pomniejszone o prowizję utraconą przy wymianie waluty obcej, zostało korzystnie umieszczone na specjalnych stojakach, które obciążają skórę na stojakach bilansowych 47407 - 47408 :

D 47408„Razrahunka do celów przewalutowania i transakcji terminowych” - za sumę pieniędzy w walucie obcej (według kursu Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej),

70205„Vrati od operacji z walutą obcą i innymi wartościami walutowymi – za sumę operacyjnej różnicy kursowej”

Do 47407„Razrahunki do celów przeliczania i operacji terminologicznych” - w kwotach wola w rublach (po kursie wymiany).

Vikonannya zobov'yazan, ze względu na przyjemność, jest wysyłana drogą do sumy nadpłaty giełdy w rublach:

D 47407„Razrahunka do celów konwersji i operacji terminologicznych”

Do 47423„Pomóż bankowi w innych operacjach” - za kwotę wola w rublach.

Proszę, proszę, jesteś zadowolony z godzinowego depozytu zakupionej waluty na „Nostro” Korrahunok pomniejszonej o utraconą prowizję:

30110„Rachunki korespondencyjne w korespondencyjnych organizacjach kredytowych” - od kwoty zakupionej waluty pomniejszonej o prowizję,

70205„Wydatki na transakcje z walutą obcą i innymi wartościami walutowymi - za kwotę równowartości rubla prowizji wymiany, utrimany w walucie obcej

Do 47408„Rezerwy na potencjał wydatków” - w wysokości waluty obcej (według kursu walutowego Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej).

Oskіlki utrimana przy prowizji walutowej, wypłacanej bankowi w rublach po kursie Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej, aby pojawić się na pozycji walutowej jako sprzedaż jednego dolara amerykańskiego. W ten sposób kwota 999 dolarów, która jest naprawdę nadmierna dla korespondenta walutowego, zostanie wymieniona na pozycji walutowej jako zakup 1000 dolarów. Sprzedaż 1 USD. nocny.

Sprzedaż waluty na giełdzie za gotówkę. Z zastrzeżeniem klauzuli 4.1 Regulacji nr 57-P, zatwierdzone banki mogą sprzedawać dolary amerykańskie na specjalnych sesjach handlowych MICEX we własnym imieniu na własny rachunek. Wygląd księgowego wyglądu tych operacji odbywa się w tej samej kolejności, co operacje, które mają miejsce w tradycyjnych sesjach handlowych.

W dniu poprzedzającym obrót bank przelewa na giełdę kwotę waluty obcej ujętą do sprzedaży:

47423„Pomóż bankowi w innych operacjach” – na specjalne targi „Razrahunki z kantorem”

Do 30110„Rachunki korespondencyjne w korespondencyjnych instytucjach kredytowych” - dla zdeponowanej kwoty, w walucie obcej i ekwiwalencie rubla według kursu walutowego Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej.

W dniu licytacji kaucja rubli za sprzedaż walut obcych na Korrahunok w RCC została wyłożona na rzecz specjalnych targów, które są opłacane w bilansie za pielęgnację skóry 47407 - 47408 :

D 47408„Razrahunka do celów konwersji i transakcji terminowych” - za sumę pieniędzy za ruble (za kurs wymiany)

Do 47407„Razrahunki do celów konwersji i operacji terminologicznych” - w wysokości wola w walucie obcej (w rublach według kursu Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej)

Do 70103„Dochód, otrimani z operacji od walut obcych i innych wartości walutowych” - od sumy kursu operacyjnego, tobto. transfer sumi mógł odbywać się w rublach po kursie wymiany (pokrycie rubla) nad sumą wola w walucie obcej, jak w rublach po oficjalnym kursie walutowym Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej.

Wole Vikonannya w celu dostosowania drogi do depozytu sumy nadpłaty giełdy w walucie obcej:

D 47407„Razrahunka do celów konwersji i operacji terminologicznych”

Do 47423„Pomóż bankowi w innych operacjach” - za kwotę wola w walucie obcej.

Vymogy shdo proszę być zadowolonym z ubezpieczonych rubli za sprzedaż waluty obcej minus prowizja wina z wymiany:

30102Korespondencyjne rachunki kredytowe organizacje z Bankiem Rosji” - za kwotę wypłaconych rubli pomniejszoną o prowizję,

70205„Dług z tytułu operacji z walutą obcą i innymi wartościami walutowymi” - w sumie prowizji utraconych przez wymianę w rublach

Do 47408„Razrahunka do celów konwersji i transakcji terminowych” - w kwocie pieniężnej w rublach.

Visnovok

Na podstawie przeprowadzonych badań możliwe jest tworzenie takich wisnowek.

W ramach operacji konwersji brane są pod uwagę operacje banków, a więc z konwersją. z wymianą jednej waluty na obcą. Wymiana ta jest aranżowana poprzez aranżowanie kupna i sprzedaży walut obcych (zarówno gotowych, jak i niedokończonych). Postachannya koshtіv (data waluty) dla tych celów może zostać zmieniona negaino (nie później niż w inny roboczy dzień bankowy od daty wpłaty) lub w terminie utworu (więcej niż dwa dni robocze od daty wpłaty).

Termin rozliczenia (proszę o datę) oraz datę dostępu stron proszę dla wszystkich umysłów (nazwa walut, kurs wymiany, suma wymienianych pieniędzy, data wymiany waluty, instrumenty płatnicze) oraz wszystkie inne umysły.

Operacje konwersji są przedmiotem nadzoru i kontroli suwerennej i bankowej. W krajach tego kraju, od prywatnie wymienianej waluty i wymiany na transakcje finansowe, jednym z obiektów kontroli walutowej jest ekspansja pozycji walutowej banków wraz z walutą narodową.

Lista referencji

1. Ustawa federalna z dnia 10 grudnia 2003 r. Nr 173-FZ „O regulacji walutowej i kontroli walutowej”

Oświadczenie do Banku Rosji z dnia 30 marca 1998 r., Nr 199-u „W sprawie ustanowienia jednolitej procedury wyznaczania środków pieniężnych (przygotowania) i rachunków liniowych instytucji kredytowych oraz wprowadzenia zmian i uzupełnień do aktów prawnych Banku Rosji”

Regulamin prowadzenia rachunkowości w instytucjach kredytowych, dystrybucja rachunków Federacji Rosyjskiej nr 302-P z dnia 26 marca 2007 r.

Regulamin Banku Rosji z dnia 16 września 1999 r. Nr 77-P „W sprawie procedury prowadzenia handlu walutami obcymi dla rubli rosyjskich na jednej sesji międzybankowej wymiany walut”

Instrukcja dla Banku Rosji z dnia 30.03.2005 nr 124-І „W sprawie ustalenia limitów (limitów) dla krytycznych pozycji walutowych, metodologii ich rozliczania i specyfiki pilnowania ich dominacji przez instytucje kredytowe”

Instrukcja dla Banku Rosji nr 111-i „W sprawie wiążącej sprzedaży części dochodów walutowych na krajowym rynku walutowym Federacji Rosyjskiej”

Asystent Bankivskiej po prawej (pod redakcją O.I. Lavrushin. - widok 2., przepisany i uzupełniony) Moskwa 2002.

Bankiwska po prawej. Asystent redakcji G.M. Beloglazova L.P. Królewskoj, M. Vid. „Finanse i statystyka”, 2003 r.