Квитник

Извършване на операции по преобразуване. Организация и ред за възникване на конверсионни операции на банките

Конверсионни операции - всички операции на финансови организации, свързани с обмен на валути, или конвертиране. Често се таксува за регистриране на сделки за покупка или продажба на валута във формуляри (подготовка или неподготовка на препродажба). Може да се извърши незабавно (срокът не надвишава 2 банкови дни) или след определен интервал (повече от два работни банкови дни се извършват в часа на операцията).

термини и дефиниции

Конверсионни операции - зарадвайте участниците на валутния пазар. Какъв е смисълът? Необходимо е да обменяте сумата на пени от валутата на една държава за банкноти на друга държава. На това място е определена датата на този курс.

Основните участници на пазара са валути, които се търгуват свободно на валутния пазар. Основните са:

Американски долар;
стотинки от еврозоната;
швейцарски франк;
паунд стерлинги (Англия);
японска ена.

Вижте операциите за преобразуване:

Моля, Митеви.
Моля, моля (чи място).
Форвардни операции.

Участници в операциите

Проведените операции по преобразуване са достъпни за следните участници:

Структура на търговското банкиране. За тази част от деня главният обсяг цих удовлетворява. Други участници държат тук rahunki и прекарват всички необходими основания. Конверсионните операции покриват голяма част от пазара за операции с валута и се опитват да популяризират услугите си в други банки.
Централна банка. Можете да контролирате резервите на валутата, zdiisnyuvati валутни интервенции, и да инжектирате обменния курс. Централната банка се занимава с контролиране на нивото на лихвите по депозитите, емитирани във валутата на нейната страна.
Обмяна на валута. Ее funktsії: формират обменния курс, приемлив за пазара, и navіt zdіysnyuvati operatsії обмен за юридически лица.
Мощност. Най-вече участвам непрекъснато в контрола на валутния курс.
брокерска валутна компания. Тук се свързват участниците в операциите по покупко-продажба за изпълнение на договори. За конвертиране на валутни транзакции и посредниците вземат една и съща сума пари.
Зовнишньоторговельна фирма. За тази организация е важно да се използва валутата за извършване на rozrakhunkiv с контрагенти, от тази страна се очаква стабилна напитка. С кого вносителите винаги се шегуват как да получат валутата по оптимален курс, а за износителите е важно да продадат сумата, която са загубили.
Физическо лице. От друга страна, има голям набор от различни операции с валута.

Важно е да спестите час

Под часа на операцията се виждат две дати:

Моля, моля за момента.

Моментът її виконання. Изглежда иначе, ако стотинките бяха физически преместени.

Банките, които обменят валута с някои от тях, най-често се наричат датата на деня за обмяна на валута, ако стотинките са отишли в банката. Във времена на неподготвени операции цифрата, ако беше вярна, беше размяната на стотинки за валута. Заплащат се по-малко от работни дни.

След датата на конвертиране на валута операциите по конвертиране са класифицирани. Лека практика.

Митев предаде

По-важно е да има повече услуги, които да се извършват с negaine доставки. Специфичност: датата на издаване, моля променете с деня на годишнината.

Продавачът доставя валутата най-много на 2-рия ден след подписването на договора (със сигурност работните дни на банката са застраховани). Броят на операциите може да бъде от няколко различни типа:

"Tid". Операции, които се извършват днес (името е подобно на английския днес). Датата на обмяна на валута е по-ранна дата, моля.
"Сила на звука". Моля утре (на английски утре). Валор - деня, следващ деня на регистрацията, моля.

Спот пазар

Операциите за преобразуване на линия се извършват на базата на "спот". Тук датата на обмяната на валута е по-стара от друг ден на регистрация, моля. Леката практика се нарича спот пазар.

Измийте на място за операции, за да го направите за участниците. Като удължите течащия работен ден (или следващия), можете бързо да вземете нов пакет документи, да формулирате платежни документи за операцията.

Методология

Подготвителни. Тук zdіysnyuєtsya doslіdzhennya в ред стациониране на пазари на валути, директно означават колебанията на всички валути, които обменната операция има. От отриманите резултати се формира средният обменен курс.
аналитичен. Развива се динамиката на финансовите курсове. Ако е така, се определя позицията на банката според вида на кожата на валутите (увеличение или намаление). Обемът на операцията се определя, курсът е фиксиран.
Podbag. Операцията се извършва зад ръчичките и е застрахована по документите.

Пазар за тип "Напред"

Tsі konversіynі oprії - tse oprаtsії іz zazdalegіd vіdomim i tverzhennymi обменен курс. Моля, направете в текущия час (sogodnі), защитната дата на валутното плащане се прилага за незначителни периоди.

Целите на подобни услуги са създаването на предпазна възглавница срещу потоците на валутните курсове и приспадането на доходи от спекулации.

Операциите от типа "Напред" са:

Направо - операция в един екземпляр. Валутната дата тук се определя от датата на спот. Дори ако валутата на транзакцията се котира повече от спот сделката, може да има премия. Всъщност тя има отстъпка. Курсът Terminovy, приспадане на чи premium, обадете се на курса направо.
Моля, препратете с опция. Тази операция, денят на доставка не е фиксиран. Дали участникът може да бъде в състояние да означава победоносния ум, vykonanny goiter. Третият участник се отказва от правото на премия, чийто размер може да бъде депозиран според тривалността на опцията, според обменния курс към момента на подписване на договора. Датата на доставка не е посочена никъде, само е предписан срок, като се разтяга такъв договор, може да се сключи. Ако опцията е налична от купувача, vin chekatime, доки на пазара, валутата ще стане скъпа, а след това ще дойде за по-ниска ставка, като рецепти за договора. Продавачът, navpaki, vicіkuvatime, докато на спот пазара валутата ще намалее, тогава можете да я продадете на курс, по-висок от този, който има споразумението.
Моля, разменете. Това е един от основните начини за застраховане на рискове, който се използва на входа на пасищата (хеджиране). Моля, моля, важно е да разберете, че една услуга ще бъде петниста, в противен случай - напред. Суап - це асоциация на паричната търговия и условия.

Рискове на банките

Конверсионните банкови транзакции не се таксуват за високи рискове. Нека да разгледаме техния доклад:

икономичен. Броят на валутите се излива във вартиста на мината, както в най-добрия случай, така и при най-високата сметка.
Ще преведа рисики. Свързано с появата на чуждестранна валута е мое към банката.

Ризики моля. Оказва се, че операцията oscali за обмен на националната валута за валутата на друга държава не може да се брои в близко бъдеще. В часа на нестабилност на обменния курс е важно да изберете оптималната валута за договора поради риска.

Намаляване на рисковете

Банките, обмяна на валута, които се обменят редовно, могат да имат шанс да намалят риска в случай на обменни операции за сетълмент на сметки:

Zahisnih стража. Измийте на договора, яки прехвърлете умовете към договора под часа на срещата.
Златен страж. Носител на златната сигурност на валутата.
Валутна охрана. В договора е определено, че сумата е обезпечение във валутния курс.

Борсови операции с компетентен подход и диверсификация на рисковете в бъдеще. За тяхното провеждане обаче е необходимо да познавате валутния пазар, спецификата на работата са не само банките, но и тези на участниците на пазара.

Конверсионни валутни транзакции(обменни транзакции) - моля, купувайте и продавайте чуждестранна валута (включително валути с обменен оборот) в подготвени и неподготвени форми за националната валута.

Конверсионни валутни транзакции – предоставяне на възможност на клиентите на банката да конвертират своите активи, деноминирани в една от валутите, в друга валута. Такива валутни услуги се съхраняват в съзнанието на negain delivery () и предлагането на валута чрез термина на песента (). Във времена на промяна, особено за умовете на свободното им плуване, участниците на валутния пазар трябва да започнат дейността си с помощта.

Конверсионни валутни транзакции - обмен (покупко-продажба) на валути; zdіysnyuєtsya от банки, други кредитни и финансови институции, търговски и промишлени компании, частни лица за валутния пазар.

Банките извършват операции по конвертиране на чуждестранна валута в процеса на препродажба на своите клиенти от чуждестранни партньори, както и в процеса на междубанкови операции. Pridbannya іnozemnoї валутни депа.

В юридическия смисъл konversіyni operatsii е приятна покупка и продажба на валути. За операциите по конвертиране на английски език е възприет терминът Foreign Exchange Operations (или накратко FX).

По отношение на операциите за преобразуване те са разделени на две групи:

Операции от типа спот или операции за преобразуване на линия;
Форуърдни или срочни операции за преобразуване.

В леката практика е прието текущите операции по конвертиране от основните леки валутни двойки да се изчисляват на място, така че датата на обмяната на валута е на 2-рия работен ден след деня на опаковане, моля. Международният пазар за транзакции за преобразуване на линия се нарича спот пазар. Измийте мястото rozrahunkіv е удобно за изпълнителите, моля: като издърпате линията и следващия ден след нейното поставяне на необходимата документация ръчно, издайте платежно нареждане за поръчка на поръчки. В Украйна, както и в редица страни, които са се развили, е разработена различна практика за провеждане на повторни проучвания за операции по преобразуване. Текущи (в противен случай терминът - пари в брой е vikoristovuetsya) на пазара на долар / гривна отговарят на датата на обмен на валута днес (днес), утре (утре) и по-малко от място на място.

Форуърдни (терминални) конвертиращи операции (FX форуърдни операции или съкратени FWD) - моля, за обмен на валути за посочения обменен курс, както е подходящ за днес, и датата на обмяната на валута (към договора) се добавя към първия срок в бъдеще.

Форвардните операции са разделени на два вида:

Моля, направо (направо) - една операция за конвертиране с датата на обмяна на валута, тъй като се проверява на дати на място. Їx често пада близо до 17% от термините;
Моля (FX суап) - смрад да стане 83%, така че повече операции напред.

Конверсионните операции се наричат транзакции за покупко-продажба (обмяна, конвертиране) на обменени суми от валутата на една държава за валутата на друга държава или международна пени за различен обменен курс на една дата.
Конверсионните операции обикновено се наричат "Форекс" (forex или FX - съкращения за валутни операции). Междубанковите конверторни операции се пренасят на световния валутен пазар.
Конверсионните операции на търговска банка се делят на клиентски и арбитражни. Първите се начисляват от банката за комисионна и за сметките на клиенти (предприятия, резиденти), други (валутен арбитраж) се извършват от банката за техните сметки по метода на набиране на печалбата от обменните курсове. Валутният арбитраж може да се използва като покупка (продажба) на валута с предстояща контраоперация (възвръщаемост) за възстановяване на печалби от обменни курсове.
Razrіznyayut валутен арбитраж простори и timchasovy. Първата печалба е за извличане на печалба. Арбитражникът купува (продава) валутата, например, от Сингапур и на практика за една нощ, чрез своя кореспондент, продава (купува) същата валута, така че контраоперацията (за полза) от Лондон. Разширеният арбитраж не се отнася за валутния риск (риска от промяна във валутния курс), колебанията в покупките и продажбите на валута се случват едновременно. С ежедневен комуникационен и телекомуникационен космически арбитраж на леките пазари, похарчени много пари, осцилки едночасова работа на десетки дилъри от богати банки в различни страни, за да издигнат валутния курс на международната банка.
В случай на арбитраж, базиран на време, печалбата от обменния курс се урежда с допълнителна промяна на обменния курс чрез удължаване на часа на песента, така че този арбитраж е свързан с валутния риск.
Различен вид валутен арбитраж е арбитражът, за който се оправдават печалбите, цената на разликата е стотният курс и обменните курсове. Например лихвеният процент по депозитите в евро се повиши, равен на курса за паунд стерлинги, разменя английският спекулант

Сторинка --- 241 -- паунда за евро, инвестирайте евро в депозита за общата сума пари и след края на срока на депозита обменете евро за лири. Такъв арбитраж се нарича "неразрушим" поради валутния риск от понижаване на еврото до паунда. За застраховане на валутен риск, арбитражът се извършва „с покритие“ - овърнайт с евро депозити в депозита, инвеститорът продава евро за срока на депозита (сумата, която струва депозита в евро плюс сто рубли за депозита) на фиксиран обменен курс за лири.
Преди суттьевих умове, независимо дали става дума за операция (моля), могат да се видят датата на її складиране и датата на виконания (датата на обмяната на валута).
Датата на полагане моля (моля за дата) - датата, достигната от страните, моля, от най-доброто им съзнание. Датата на обмяна на валута за конвертиране не е уговорена от страните на датата на получаване на паричните средства от сметките на контрагента за зоната. Валутните дати са по-малко от работни дни. По време на уговорките на банката, моля, разрешите и двете/или извършването на rozrahunki според молбата при установяване по федерален закон на празника или празника, както и в свободния ден, преминавайки към работния ден решенията на заповедта на Руската федерация; следобед ще дойдем след този неработен ден. »
В зависимост от датата на конвертиране на валута операциите по конвертиране са разделени на две групи: пари в брой (подготовка) или текущи условия.
Банката на Русия назначава парична (подготвителна) транзакция, както пожелае, тя ще бъде фиксирана по-късно от друг работен ден след депозита. Преди тези дати транзакции с rozrahunka (дата на обмяна на валута) „днес“ (днес, в противен случай моля „днес“); rozrakhunkami "утре" (утре, или моля "на Том") и моля на място, или "на място".
Датата на оценяване на деня „в този ден“ се променя от деня на снасяне, а датата „в този ден“ е следващият ден на снасяне в работния ден. Петното се урежда в друг работен ден след полагането им (например, ако петното е уредено заради понеделник, тогава в деня от седмицата ще бъде сряда, а ако услугата е положена в четвъртък, тогава датата на валутата ще бъде понеделник; събота тази седмица е неработни дни).

Спот спотът е най-широката услуга в линията на леката практика. В превод от английски, spot означава „подготвям, представям“. Ето защо термините „готивкова”, „кеш” се използват за обозначаване на текуща обмяна на валута, като се иска повече (както и всички валутни транзакции) да бъдат създадени без подготовка. Пазарът за транзакции за преобразуване на линия се нарича спот пазар.
Преди текущите конверсионни операции има и банкови операции за покупко-продажба на подготвена чуждестранна валута на физически лица (както местни, така и нерезиденти).
Сроковото споразумение се определя от Банката на Русия като споразумение, договорено от страните не по-рано от третия работен ден след сетълмента. Условията, моля, помислете за две особености. На първо място, интервалът в час между момента на лягане и момента на vykonannya моля повече, по-ниско при потока на земята. Сроковото споразумение се основава на договори за покупко-продажба на чуждестранна валута с доставка на условията или удължаване на първия период от бъдещето. Zvіdsi - други характеристики - обменният курс, фиксиран към момента на полагане, моля, може да зависи от обменния курс на валутния пазар към момента на її vykonannya (текущ курс). При текущия договорен срок валутата се купува и продава по курса, ние ще го фиксираме при споразумението за покупко-продажба.
Преди условията може да се види напред, опции, фючърси.
Форуърдни операции (форуърдни операции, или fwd) - вид домейн на термини, който се използва най-широко от банките. Да се застрахова срещу валутни рискове чрез метода на валутните спекулации. Износител може да се застрахова срещу понижаване на обменния курс на чуждестранна валута, като продаде на банката някои бъдещи валутни постъпления по отношение на форуърдния курс. Вносителят може да се застрахова срещу повишаването на валутния курс, като закупи срочната валута от банката.
Валутни спекуланти, yakі grayut понижаване на курса („Vedmedі“), - продават валутата на срок, rozrakhovuychi, така че по време на vykonannya моля обменния курс над пазара да изглежда по-нисък, намалете форуърдния курс. Сякаш "Ведмедиев" е поправен, те са прави да купуват валута по по-нисък текущ курс и да я продават по по-висок форуърден курс, отнемайки печалбата от търсенето на пилета.
нови различия. Спекулантите, които играят на аванса на валутния курс („човки“), оценявайки аванса на валутния курс, го купуват на срок след форуърдния курс, за да вземат валутата от продавача по текущия курс, фиксират я при момент на полагане (форуърд курс), който продават її на пазара за най-високия текущ курс, отримащи валутния излишък.
Обадете се на форуърдите в срок от 1 ден до 12 месеца, а стандартните периоди са 1, 2, 3, 6, 9, 12 месеца. (Прави дати на валута - стриктни дати). Датата на обмяната на валута се посочва "от място". Например, тримесечен форуърден договор е поставен на 27 септември 2003 г. с вальор 29 април 2003 г. (01/27/2003 + 3 месеца). Ако спот датата е в оставащия ден от месеца, тогава "правилото за края на месеца". Така че, ако форуърдният курс за 1 месец е определен на 26 февруари 2003 г. със спот датата на 28 февруари, тогава датата на обмяната на валута е в последния ден от месеца, тоест на 31 февруари, и не на 28 февруари.
Ако срокът на форуърдния договор се промени от един ден на един месец, договорът се счита за уреден на кратки дати. Ако валутните дати не се използват със стандартни условия, термините се наричат прекъснати дати.
Повечето от форуърдите завършват с начин за доставка на чуждестранна валута. В допълнение, форуърд споразумение може да бъде договорено и доставено във валута - чрез извършване на насрещно споразумение (моля, съгласете се) на датата на форуърдното споразумение за текущия обменен курс. Форуърд споразумение без доставка на основния актив се нарича форуърден договор.
Например банката uklav sichni 2003 r. хиляда форуърдни продажби от 1000 долара. САЩ в размер на 31,90 рубли. за един долар съм виновен, че вложих 1000 долара на лютото вино. в замяна на 31 900 рубли. По време на rozrahunkovy напред, банката zam_st доставки dolarіv zdіysnit zustrіchnu полза, tobto купи 1000 долара. за рубли по точния курс. Якшчо свиреп 2003г текущият курс става 31,70 krb., банката купи 1000 долара. за 31 700 кр. (31900 -31700).

Сторинка--- 244 --Форуърд курсът, като правило, зависи от спот курса. Форуърдният курс се задава чрез метода за намаление на премията.
Премията означава, че форуърдната лихва е по-висока, а намалението е по-ниско за спот курса. Промяната в спот и форуърд курсовете се нарича форуърдна разлика, форуърд точки или суап точки, суап точки. Ние оценяваме, че разликата между обменните курсове на двата стандартни обменни курса се определя от форуърд точките.
Разликата между спот курса и форуърдния курс отразява разликата между спот курса и форуърд курса за текущия период на избор на валути, които се обменят. Форуърдните премии и отстъпки ви позволяват да намалите разликата в лихвените проценти. Валута с нисък лихвен процент се котира на форуърдния пазар с премия към валута с по-висок процент. Валутата с по-висок курс се котира с по-нисък курс. Също така на валутния пазар предимството на най-високия курс от стотици долари във всяка валута може да компенсира обезценяването на валутата на форуърдния пазар, равно на спот курса.
Ситуацията, ако форуърдната премия (намаляване) при спот обменния курс е различна от стотния курс, се нарича паритет на стотния курс. Приблизителната цена на суап в ums спрямо паритета на сто процента се определя по формулата

Следващата държава за обменния курс на времето от проведените проучвания на следващата дата.

В юридическия смисъл konversіyni operatsii е приятна покупка и продажба на валути. Как да преобразувате операции на английски език, се приема стабилният термин Foreign Exchange Operations (скоро Форексили FX).

Главен офис на операциите по преобразуване кредит и депозитВярвам във факта, че първите не се задържат в часа, така че да се създават в точния момент от часа, както депозитните операции могат да се банализират в часа и в същото време на срока.

За условияОперациите по преобразуване са разделени на две групи:

1. Операции от типа спот, операции за преобразуване на chi in-line;

2. Форуърдни или срочни операции за преобразуване.

В световната практика е прието, че операции за преобразуване на линияза основните леки валутни двойки те се таксуват в ума на място, така че валутна датана 2-рия работен ден след деня на опаковане, моля. Международният пазар за транзакции за преобразуване на линия се нарича спот пазар. Измийте мястото rozrahunkіv, за да го направите ръчно за контрагенти, моля: чрез разтягане на линията и следващия ден след її прибиране, ръчно обработвайте необходимата документация, издавайте платежно нарежданес цел преразказ. В Русия, както и в редица страни, има различна практика за извършване на съгласуване на операциите по преобразуване. Текущият (в противен случай терминът „caso“ е победител) на пазара на долар/рубла отговаря на датата на валутата „днес“ (днес), „утре“ (утре) и по-малко от място на място. Моля, с датата на обмяна на валута тази година може да се побере в последния работен ден, така че да можете да добавяте пари, без да подготвяте поръчки в долари (в Съединените щати, чрез осемгодишна разлика на час, данъкът пада вечерта в Москва) и в рубли (чрез тези, RCC) Централна банкаРуската федерация приема плащания преди 21:00 часа за час в Киев).

Операции за преобразуване на препращане (терминал).(FX форуърдни операции или съкратени FWD) - моля, за обмен на валути за по-късна дата с обменния курс, както е днешния, но датата на обмяната на валута (за да съответства на договора) е добавена към следващия срок в бъдеще.

Форвардните операции са разделени на два вида:

1. Моля, направо (направо)- единична операция за конвертиране с датата на обмяна на валута, като се коригира според спот датата. Їx често пада близо до 17% от термините;

2. Моля те валутен суап (FX суап) - смрад да стане 83%, така че повечето от форуърд операциите.

литература

Д. Ю. Пискулов. Теория и практика на търговията с валута. За първи път видян.

Фондация Уикимедия. 2010 г.

Удивете се на същите "операции за преобразуване" в други речници:

Операции, свързани с превръщането на една ценна хартия в друга. също: Банкови операции Операции с борсов фонд Преобразувани цени на хартия Финансов речник Finam ... Финансов речник

ОПЕРАЦИИ ЗА ПРЕОБРАЗУВАНЕ- 1) обмен (покупка на продажби) на валути; банки и други кредитни и финансови институции, търговски и промишлени корпорации, частни лица, посредници на валутния пазар (моля банките и клиентите и международни банки), както и ... Правна енциклопедия

1) обмен (покупко-продажба) на валути; zdіysnyuyutsya от банки и други кредитни и финансови институции, търговски и промишлени корпорации, частни лица за посредничество на валутния пазар (моля, bankіv s клиентела и mizhbankіvski vіdі) и т.н. Енциклопедичен речник по икономика и право

ОПЕРАЦИИ ЗА ПРЕОБРАЗУВАНЕ- Валутни транзакции по обмяна (покупка на продажби) на валути; zdіysnyuєtsya от банки, други кредитни и финансови институции, търговски и промишлени компании, частни лица за валутния пазар. Банките zdіysnyuyut K.o. с техните рози... Zovnishnoekonomichny мрачен речник

операции по преобразуване- обмен и покупка на продажби на валути, които се обменят от банки, търговски и промишлени корпорации, частни лица ... Речник на икономически термини- Операции, свързани с преобразуването на едни ценни книжа в други. Например, операции за превръщане на къси гуши в дългосрочни линии ... Юридически речник

Операции по покупко-продажба на подготвена и недовършена валута за подготвени и недовършени рубли. Речник на бизнес термини. Akademik.ru. 2001 г. ... Речник на бизнес термини