Дачний календар

Стартап акції. Як інвестувати у стартапи та що потрібно знати для цього? Плюси та мінуси інвестування у стартапи

Доброго дня, шановні читачі фінансового журналу «сайт»! Сьогодні ми поговоримо про інвестиції в бізнес, стартапи та інші бізнес-проекти, куди і які сфери бізнесу краще інвестувати.

Після прочитання цієї публікації ви дізнаєтесь:

Для нього слід інвестувати в бізнес – основні переваги та недоліки;
Які види та способи інвестування у бізнес існують;
Які напрями цього року для інвестицій у стартапи у Росії краще вибрати;
Які ризики подібного інвестування та як їх можна знизити.

Наприкінці статті ви знайдете відповіді на питання, що часто ставляться про інвестиції в бізнес.

Публікація викликає інтерес у всіх, кого хвилюють проблеми інвестування у бізнес. Вона буде корисна як новачкам, так і тим, хто вже має досвід таких вкладень.

У чому основні плюси (+) та мінуси (-) інвестицій у бізнес, які види та способи інвестування в бізнес-проекти існують, які ризики при вкладеннях у стартапи – про це і не тільки читайте далі

Інвестиції у бізнес здатні забезпечити безбідне існування інвестору. Такі вкладення дозволяють отримувати. Це діяльність, яка при грамотному її веденні вимагає мінімального вкладення зусиль, але забезпечує стабільний прибуток.

Більшість громадян, які проживають на території колишнього Радянського Союзу, мають неправильне уявлення про довгострокові вкладення, які можуть забезпечити стабільний дохід. Вони вважають, що стати інвестором можуть ті, хто спочатку володіє значним капіталом, певними талантами та везінням. Крім того, наші громадяни впевнені, що вкладатися у бізнес ризиковано, особливо при чинній кризовій ситуації.

В підсумкубільшість наших співвітчизників не роблять жодних кроків до збільшення добробуту. Вони лише все життя мріють, щоб отримувати великі гроші, прикладаючи мінімум зусиль.

Насправді, шанс стати фінансово незалежним є у кожного. Для цього достатньо докорінно змінити своє мислення, перейти в фінансову область, перестати працювати на інших і почати працювати на себе.

Інвестування у розвиток власного бізнесудозволяють не тільки отримати дохід, який практично не залежить від витраченого на нього часу та сил, а й набути впевненості у майбутньому. Більше того, якісні вкладення дозволяють здійснити навіть, здавалося б, нереальні ідеї та плани.

При цьому в сучасному світі почати працювати на себе можуть навіть ті, хто не має великого капіталу. Більш того, економічну освіту на початковому етапі небуде потрібно, адже у світі можна знайти величезну кількість напрямів у розвиток бізнесу, які пов'язані з економікою.

2. Переваги та недоліки інвестицій у бізнес 📑

Процес інвестування завжди супроводжується ризиком. Інвестиції в бізнес у цьому сенсі є винятком. Як і в будь-якій іншій діяльності такі вкладення мають свої переваги та недоліки.

2.1. Плюси (+) інвестицій у бізнес

Серед основних переваг, що дає вкладення фінансового капіталу у бізнес, можна виділити такі:

Інвестор отримує можливість впливати на діяльність організації , і навіть рішення, прийняті керівництвом. Іноді саме інвестору переходить керування фірмою. У цьому грамотне керівництво дозволяє розвинути бізнес, збільшити його прибутковість. Зрештою зростає рівень прибутковості вкладених коштів.
Вкладення у бізнес відрізняються широким вибором форм та напрямків для інвестування. Інвестувати кошти можна в компанії, що займаються виробництвом товарів, які надають будь-які послуги – вибір тут справді величезний.
Можливість стати інвестором за наявності невеликого капіталу . На початковому етапі необов'язково вкладати величезні грошові суми. Достатньо придбати невелику частину компанії. У разі успішності інвестицій згодом можна купувати частки, що належать іншим особам.
Якщо інвестиції у бізнес розглядаються як діяльність, що приносить пасивний дохід, їх відрізняють простота і доступністьь. Від інвестора не потрібно мати багаж будь-яких знань.
Інвестування в бізнес - один з небагатьох різновидів вкладень, у яких активи мають реальну форму. Результат інвестиційної діяльності можна побачити в активах компанії.
Вкладаючи гроші у підприємництво , інвестор може вибрати компанію, що діє у тій сфері, яка йому найбільш цікава та знайома.
Дохід за таких вкладень у довгостроковому періоді нічим не обмежений. За правильного ведення бізнесу та досягнення компанією лідируючих позицій є всі шанси досягти щомісячного прибутку на рівні, що значно перевищує 100%. З часом, чим краще розвивається компанія, в яку вкладені кошти, тим вищим буде рівень доходу інвестора.

2.2. Мінуси (-) інвестицій у бізнес

Незважаючи на значну кількість плюсів вкладення в бізнес, існує у такого виду інвестування і цілий ряд недоліків:

Інвестиції у бізнес супроводжуються високим ризиком втрати коштів . При неправильному підході до вкладення можна втратити як частини, а й всього інвестованого капіталу.
Законодавчі обмеження . Деякі види підприємницької діяльності значно обмежені законодавчими актами, що контролюють та іншими державними органами. У нашій країні досить сильно розвинена корупція, тому цей недолік важливо брати до уваги.
Несподіваний розвиток подій . Не завжди підприємницька діяльність рухається у тому напрямі, у якому планують власники та інвестори. Існує ризик несподіваного виникнення таких подій, які зроблять інвестиції неефективними.
У разі пайового інвестування у бізнес виникає ймовірність розбіжностей. Якщо між інвесторами трапиться конфлікт, і вони не зможуть домовитись, один з них може ухвалити рішення вийти з бізнесу, забравши свої кошти. Це неминуче вплине на прибутковість проекту.
Якщо використовувати варіант активного інвестування, знадобляться певні знання та досвід. У цьому випадку інвестор матиме можливість максимізувати можливий дохід.
Віддача від інвестицій у бізнес часто нестабільна. Прибуток у різні періоди часу може відрізнятися, змінюючись під впливом величезної кількості чинників. За абсолютно однакових початкових умов різні фірми можуть принести інвестору різний дохід. Вкладаючи гроші у бізнес, доводиться постійно вивчати ринок та підлаштовуватися під нього. Тільки так можна отримати максимальний прибуток.
Нерідко потрібні додаткові внески коштів. Якщо не інвестувати у бізнес додаткові гроші у певний момент, можна отримати значне зниження прибутковості попередніх вкладень.
Прибуток надходитиме не відразу. Так як вкладення стартапи є довгостроковими, отримати дохід вийде тільки через досить тривалий проміжок часу.

Таким чином, інвестування коштів у бізнес має свої переваги та недоліки. Важливо пам'ятати про них та враховувати у процесі вкладень.

Поділ інвестиції у бізнес за ознаками

3. Класифікація інвестицій у бізнес та їх види 📊

Незважаючи на те, що інвестиції в бізнес здаються досить простими, вони дуже різноманітні, кожен має свої нюанси. Тому важливо класифікувати їх.

Зробити це можна за кількома ознаками:

Ознака 1. З права власності

По праву власності розрізняють інвестиції у власний та у чужий бізнес.

Якщо в інвестора на початковому етапі є достатній капітал, а також знання, досвід і він хоче працювати на себе, можна інвестувати кошти у створення власної справи. Багато інвесторів вважають саме такий варіант найцікавішим.

Плюсами такого типу вкладень є:

можливість реалізовуватись;
максимальна прибутковість вкладень.

Є інвестування у власний бізнес і недоліки.

Серед них можна виділити такі:

високий рівень ризику, оскільки передбачити розвиток подій під час створення бізнесу буває непросто;
необхідність мати певні знання та вміння;
потрібні як матеріальні вкладення, а й значні витрати часу й сил;
великий початковий внесок.

Що стосується інвестицій у чуже підприємництво, цей спосіб набагато простіший. І тут доведеться особисто займатися різними організаційними моментами. Після вкладення грошей фахівці самі займатимуться проектом: реалізовуватимуть та розкручуватимуть його.

Ознака 2. За обсягом вкладень

Можна класифікувати інвестиції в бізнес та за обсягом (часткою) вкладень.

І тут виділяють:

Повне фінансування діяльності. І тут фінансове навантаження повністю лягає однією інвестора. Таке інвестування найчастіше трапляється у разі розвитку власної справи.
Часткове фінансування, яке також можна назвати пайовою участю. При цьому кошти, що надійшли від інвесторів, становлять лише частину капіталу фірми, що утворюється.

Ознака 3. За етапом інвестування

Можна класифікувати інвестиції у бізнес і за тим, у який момент здійснюються вкладення коштів:

Інвестування в стартапи здійснюються на початку створення діяльності. І тут є ідея, розвиток якої планується здійснювати, використовуючи кошти, залучені від інвесторів.
Вкладення у існуючі проекти.Нерідко для розвитку бізнесу потрібні додаткові кошти, які приваблюють інвесторів. І тут компанія вже існує, займається певним видом діяльності, має своїх клієнтів, приносить певний прибуток.

Ознака 4. За формою прибутку

За цією ознакою можна виділити активнийі пасивнийдохід. У першому випадку інвестор зазвичай виконує також функції керівника компанії. При пасивному доході координація діяльності перекладається плече найманого управляючого.

Ознака 5. На вигляд

За видовими ознаками інвестиції у бізнес можуть бути прямимиі портфельними.

Прямі інвестиції є вкладення коштів у активи конкретної підприємства.
При портфельних вкладеннях капітал інвестора розподіляється між акціями кількох організацій. У цьому сукупність придбаних часток різних фірм називається портфелем.

Основні класифікації для простоти сприйняття зведені до таблиці:

Таким чином, існує безліч видів інвестицій, які виділяють за різними ознаками.

Популярні способи інвестування (входу) у бізнес-проекти

4. 7 основних способів вкладення грошей у бізнес 💰

Багато хто вважає, що вкладати кошти можна лише у власний бізнес. Однак існує безліч варіантів подібних вкладень, що відрізняються ступенем участі інвестора, необхідною сумою та іншими параметрами.

Нижче розглянуто 7 основних способів інвестування у бізнес:

Спосіб 1. Власний бізнес

Про цей спосіб зазвичай насамперед думають ті, хто чує поняття інвестування у бізнес.

Використовуючи такий варіант вкладень, потрібно вкладати в діяльність не лише гроші, а й власні сили та час. Тобто, такий спосіб інвестування є активним доходом.

Віддача від вкладень починається далеко не відразу. Але є суттєвий плюс для інвестора – весь прибуток належатиме йому безроздільно.

Про свій бізнес мріє багато хто. Але слід розуміти, що далеко не всі здатні вести та розвивати його. Тут потрібно вкладати душу, досвід та знання, багато чому навчитися.

Спосіб 2. Пайова участь у бізнесі

Такий варіант інвестування та створення бізнесу є одним із найпопулярніших. Більшість компаній, Що займають лідируючі позиції у світі, з'явилися саме завдяки цьому способу.

Популярність цього способу інвестування багато в чому пояснюється тим, що далеко не всі мають гроші, можуть самостійно вести бізнес.

Нерідко виходить саме так:один партнер вносить майже всі необхідні гроші, інший – здійснює керівництво компанією.

Зазвичай ступінь впливу, а також прибуток діляться між партнерами відповідно до частин у бізнесі, що належать їм. Щоб у майбутньому не виникало розбіжностей, бажано всі умови взаємодії обговорити одразу та зафіксувати їх у договорі пайової участі.

Спосіб 3. Вкладення у стартапи

У цьому випадку вкладення здійснюються у нові проекти. Найчастіше на етапі інвестування є лише ідея. При цьому той, хто її розробив, не має грошей для реалізації.

Величезним мінусом фондівє надто сильна залежність від катастроф біржового ринку. При цьому навіть не допоможе значної диверсифікації активів. Також отримати дохід, купуючи паї, можна лише під час зростання ринку.

Плюсом таких вкладеньє пасивність. Інвестору не потрібно нічого робити, за нього працюють керівники ПІФу. Понад те, відсутні комісійні. Всі прибутки та збитки складаються з різниці в ціні паю.

Спосіб 7. Хедж-фонди

У країнах СНД такий інструмент поки що поширений слабо. По суті, вони схожі на ПІФи, але прибуток можуть отримувати, спекулюючи цінними паперами, а також у вигляді купонів та дивідендів. Тому вони можуть приносити дохід й у періоди зниження ринку.

Брати участь у такому способі інвестування можуть лише великі інвестори. Вхід у хедж-фонди починаються зі 100 (ста) тисяч доларів.

Таким чином, є 7 основних способів інвестування бізнесу. Проте, якщо дивитися ширше, всі інвестиції рано чи пізно потрапляють у бізнес.

Актуальні напрямки інвестування у стартапи у 2019 у Росії, куди можна вкласти гроші вигідно

5. Інвестиції в стартапи – ТОП-13 найкращих напрямків 2019 року в Росії, куди можна вкласти гроші 💎

Стартап-ринок у Росії стає дедалі популярнішим, обсяги інвестування у нього зростають з кожним роком. Тому всім, хто вирішив вкладати свої гроші у бізнесВажливо знати, які напрями стартапу вважаються найбільш затребуваними.

Напрямки інвестування поступово розширюються. Проте, протягом тривалого часу лідери незмінні. До них відносяться IT-проекти (), а також малий бізнес, у тому числі той, який ведеться з використанням франшиз (детальніше і детальніше, ми писали в окремій публікації).

Небагато від збільшення інвестиції відстає сфера енергетики. Ціни на нафту нестабільні, дедалі більше уваги люди приділяють екології. Тому в галузі енергетики найбільшої популярності серед інвесторів набувають проекти, пов'язані зі створенням альтернативних екологічних джерел енергії.

Розберемося, які напрями інвестицій у стартап найпопулярніші на даний момент. Фахівці вважають, що саме вони збережуть лідируючі позиції у найближчі 5 років.

1) 8 напрямків у IT

Сфера IT представлена досить великою кількістю різноманітних напрямків.

Напрямок 1.Робототехніка

Винахідники та інвестори витрачають величезну кількість часу та коштів, щоб досягти повного контролю над процесами за допомогою дистанційного управління, наприклад, у промисловості.

Іншим затребуваним напрямком робототехніки є соціальний. У цьому сенсі робототехніка покликана допомогти людям, які мають обмежені можливості, а також провести програму їх реабілітації.

Напрямок 2. Програми для 3D-принтерів

Останніми роками 3D принтер став проривом у промисловості. Саме тому на даний момент величезну актуальність має діяльність із створення програм, які забезпечать максимально ефективне використання цих технологій.

3. Гаджети для здоров'я

Йдеться про програми, які можна встановити на мобільні пристрої та перетворити їх на особистого доктора або тренера, а також дієтолога. На сьогоднішній день вкладення в подібні проекти є одними з найпопулярніших на краудфандингових майданчиках.

Про краудінвестінг, краудфандингові майданчики і так далі, ми писали в окремому матеріалі.

Фахівці стверджують, що в майбутньому подібні проекти набуватимуть все більшої популярності. Без додатків, що розробляються за їх допомогою, не обійдеться жодна людина.

Напрямок 4. Хмарне зберігання даних

Професіонали стверджують, що найближчими роками зберігатиметься інвесторський інтерес хмарним технологіям, а також можливостям зберігання величезних обсягів необхідної інформації. На перше місце зараз висуваються не так зручності та інтуїтивно зрозумілий інтерфейс, як безпека завантажених даних.

Фахівці вважають, що той, хто зможе розробити найкращу програму конспірації інформації, з легкістю завоює ринок подібних технологій.

Напрямок 5. Великі дані (Big Data)

Як і раніше, зберігають популярність проекти, пов'язані зі створенням програм, призначених для зберігання, а також роботи з величезними масивами інформації.

Основними споживачами таких продуктів були і залишаються ритейлери.

Напрямок 6. Дистанційне навчання

Цей напрямок інвестування вважається одним із найперспективніших. Програми, що дозволяють отримувати дистанційну освіту, сьогодні набувають величезної популярності.

Попит на подібні послуги знаходиться на дуже високому рівні, тому найближчим часом продовжиться розвиток таких програм, а значить, і буде вигідно інвестувати кошти у подібні проекти.

Напрямок 7. Дитячі програми для розвитку

Мобільні пристрої у сучасному світі є у кожної дитини. При цьому справді цікавих програм, які дають змогу вчити їх в ігровому режимі, дуже мало. Подібні проекти викликають величезний інтерес серед інвесторів.

Напрямок 8. Мобільні консультації

Додатки, які дозволяють зробити життя кожної людини легшим, допомагають їй ефективно управляти грошовими потоками, часом, освітою та іншими життєво важливими питаннями. На сьогоднішній день такі програми дуже популярні.

При цьому таких програм на ринку представлено величезну кількість. Тому будь-якому стартаперу доведеться постаратися, щоб знайти справді унікальний продукт.

Однак варіанти є, можна створювати такі програми, які будуть максимально локалізовані, наприклад, підходити для мешканців певного міста або району мегаполісу.

Напрямки інвестування у малий бізнес

2) 5 напрямків у малому бізнесі

Найпопулярніші стартапи є не лише у сфері IT, а й у малому бізнесі. Нижче розглянуті найактуальніші з них.

Напрямок 1.Переробка відходів

Екологічні тенденції проникають у кожну сферу життя. Тому питання, що стосуються переробки різноманітних відходів, на сьогоднішній день є найактуальнішими для багатьох людей.

Для таких стартапів знайти гроші не важко. Необхідне обладнання та техніку можна взяти як у кредит, так і в лізинг. ми писали у нашому минулому матеріалі. Плюс до всього такі програми залучають інтереси не лише приватних інвесторів, але й різних державних структур.

2. Навчання роботі на комп'ютері

Всілякі програми, що дозволяють людям навчитися програмувати, створювати сайти та анімацію, а також монтувати відео, працювати з фотографіями є досить перспективною діяльністю.

Напрямок 3. Аутсорсинг

Будь-який підприємець-початківець розуміє значущість компаній, що надають послуги аутсорсингу. Такі фірми дозволяють заощадити значну кількість грошей і отримати якісну послугу.

Саме тому багато фахівців вважають, що аутсорсинг – це напрямок майбутнього.

Напрямок 4. Перекладачі контенту

У маркетингу нині велике значення має інформація. Величезна кількість контенту береться із різних зарубіжних сайтів.

Тому стартапери вважають, що компанії з перекладу контенту є одним із перспективних напрямків розвитку.

Така діяльність в обов'язковому порядку матиме досить великий попит у сфері інтернет-маркетингу.

Напрямок 5. Тестування проектів

Подібна послуга дозволяє ще до виведення проекту маси перевірити його ефективність. Такий аналіз дає можливість випускати ринку лише ті продукти, які відрізняються конкурентоспроможністю. В результаті вже на старті проекту підприємці-початківці можуть заощадити значну кількість вкладених коштів.

Таким чином, існує кілька перспективних напрямів для вкладення коштів у стартапи. Будь-який інвестор повинен орієнтуватися на свої знання та переваги, бажано мати уявлення про ті галузі, які планується фінансувати.

Основні способи інвестицій у стартап-проекти

6. Інвестиції в бізнес-проекти - 5 основних способів інвестування в стартапи 📝

Приймаючи рішення вкладати кошти у стартапи, інвестор має визначитися, яким чином це робитиме.

Існує кілька способів інвестування стартапів:

Спосіб 1.За допомогою краудінвестінгових платформ

Цей спосіб ідеальний для новачків. Через такі платформи можна розподілити капітал між декількома проектами, вклавши у кожен із них невелику суму. Цей варіант допоможе початківцю інвестору отримати початкові знання та досвід.

Отримання прибутку за таких вкладень можливе декількома способами:

як роялті, під яким розуміються відсотки з прибутку;
при так званому народному кредитуванні через певний період інвестору повертаються вкладені кошти разом з відсотками;
при використанні акціонерного краудінвестінгу інвестор отримує частку в організації.

Інвестори, які користуються названим способом, повинні розуміти, що він є досить ризикованим. Тут є шанс, що проект так і не буде реалізовано.

Крім того, російське законодавство не визначає чіткого ставлення до такого інвестування. Будь-які гарантії надаються лише при придбанні акцій компанії.

Спосіб 2. Бізнес-ангели

При такому варіанті необхідно регулярно вносити кошти, щоб отримати частку або знижку на купівлю акцій, коли настане наступний етап. Традиційно мається на увазі сума в діапазоні від 50 (п'ятдесяти) до 300 (триста) тисяч доларів .

Нерідко підтримка надається стартапам, які не мають бюджету, на прототип продукту. Внаслідок цього ризики інвестування значно зростають.

Тому ангели зі значним досвідом, щоб диверсифікувати ризики, вкладають капітал у кілька проектів одночасно.

Для інвестування аналізованим способом потрібні знання про сферу бізнесу, в яку вкладаються кошти. Це дозволить зробити грамотну оцінку представлених проектів.

Спосіб 3. Клуби інвесторів

При цьому інвестор передає кошти клубу, який за його заявкою здійснює пошук проекту. За це клуб стягує з інвестора комісію. Інвестор значно економить особистий час і водночас може контролювати весь процес.

Такий спосіб вкладень у стартапи підходить новачкам. Завдяки його використанню інвестор-початківець отримує можливість брати участь у великих перспективних проектах, маючи невеликий капітал.

За участю у клубі також існує ризик втрати коштів. Найчастіше його пов'язують з несумлінністю клубу, який збільшує кількість операцій, що проводяться, значно занижуючи вимоги до проектів для участі.

Про те, а також яких правил дотримуватися під час пошуку інвесторів, ми писали в окремій статті.

Спосіб 4. Вкладення у венчурні фонди

Цей спосіб є пасивним інвестуванням. Інвестор має лише оплачувати комісію, решту роботи зроблять фахівці.

Недолікомтакого способу інвестування і те, що він погано розвинений. Важко знайти такі компанії, які досягли успіху в кількох циклах інвестування.

Більше того, часто ставлять інвесторів у жорсткі рамки: мінімальні вкладення зазвичай перебувають на рівні 500 тисяч доларів.

Спосіб 5.Створення власного венчурного фонду

Інвестори, які мають 10 мільйонів доларів , А також можливість утримувати команду професіоналів та орендувати офіс, можуть спробувати свої сили у створенні власного фонду. Такі компанії найчастіше вкладають кошти лише у якісно підготовлені проекти. Тим не менш, найчастіше не більше 30%їх приносять прибуток.

При такому способі інвестування ризики найвищі. Однак у разі успіху дохід буде також найбільшим.

Складнощів при створенні власного венчурного фонду досить багато, насамперед вони пов'язані з поганим розвитком цього напряму в Росії.

Таким чином, існує кілька способів вкладати кошти у стартапи. Інвестору слід вибирати відповідний, орієнтуючись на досвідченість, розмір капіталу, а також прийнятний рівень ризику.

Покроковий посібник з інвестування у свій бізнес

7. Як почати інвестувати у свій бізнес - покрокове керівництво 📋

На розвиток бізнесу впливає безліч факторів. Насамперед психологія, а також технологія підприємництва.

Правильно організована діяльність безпосередньо впливає на успішний початок і подальший розвиток бізнесу. Статистичні дані підтверджують, що близько 90% проектів стає збитковими вже у перші 2 (два) рокисвого існування.

При цьому далеко не завжди причина криється у високій конкуренції. Найчастіше пов'язують із відсутністю чіткого плану, а також концепції розвитку.

Мінімізувати ризики, а також підвищити шанси виходу бізнесу в прибуток допоможе інструкція для бізнесменів-початківців.

Крок 1.Визначитись із сферою діяльності

Професіонали стверджують, що знайти сферу бізнесу, яка підходить саме вам, буває непросто. Це справжнє мистецтво.

Не варто боятися починати щось незвідане. Слід розуміти, що найчастіше саме новачкам та першопрохідцямдістаються найбільші прибутки.

Більше того, якщо знайти перспективний напрямок бізнесу, в якому ще ніхто не працював, можна не лише заробити великі грошові суми, а й здобути популярність у всьому світі. У цьому вік, і навіть рівень знань значення немає.

Можна, звичайно, вибрати і менш ризиковані шляхи. Для цього достатньо застосувати існуючі схеми бізнесу. Не варто боятися тих напрямів діяльності, у яких існує величезна конкуренція.

Головнещоб ваш проект користувався стійким попитом. Наприклад, існування в місті великої кількості салонів краси не може стати причиною збитків ще одного з них, оскільки дана послуга користується величезним попитом.

Головним завданням на початку будь-якого бізнесує створення такої пропозиції, яка буде унікальною на ринку. Воно має призначатись для певної групи споживачів, саме їх потреби потрібно задовольнити краще, ніж інші компанії.

Крок 2. Вибір податкової системи

Будь-яке підприємництво пов'язане із сплатою податків. У Росії система оподаткування передбачає можливість використання компаніями, що належать до малого бізнесу, схему спрощеного оподаткування. Це дозволяє знизити фінансове навантаження (Про для ІП, читайте у спеціальній статті).

Однак слід врахувати, що низькорентабельним компаніям набагато вигідніше вибрати основну схему відрахувань, тому що в цьому випадку розрахунок податку виходить із отриманого прибутку.

Крок 3. Реєстрація діяльності

Будь-який початківець вести бізнес може вибрати відповідну йому організаційно-правову форму. У цьому слід орієнтуватися розмір вкладеного капіталу, і навіть плановану схему ведення діяльності. Найчастіше представники компаній, що належать до малого бізнесу, можуть вибрати одну із двох форм реєстрації: ТОВ чи ІП.

Який варіант краще, слід вирішувати для кожного конкретного випадку. Так, при оформленні індивідуального підприємництва процедура набагато простіше. Крім того, ведення діяльності як ІП передбачає мінімум звітності, що здається. Для тих, хто тільки починає вести бізнес і погано розуміється на бухгалтерії, цей варіант найкращий. займе близько тижня, причому мито становить близько 1000 рублів.

Коли оборот компанії зросте, необхідно провести процедуру перереєстрації. При цьому відкривається ТОВ, яке вже є юридичною особою, а отже має відповідні права. При цьому значно ускладнюється звітність, що надається, а також збільшується відповідальність. За доведеться заплатити мито у розмірі близько 5000 рублів.

Крок 4. Відкриття розрахункового рахунку

Будь-яка діяльність із вкладенню капіталу бізнес передбачає рух коштів. Його напрямки можуть бути різні: поповнення активів, оплата рахунків, надходження доходів. Тому ІП чи ТОВ необхідно відкрити банківський рахунок.

Деякі бізнесмени-початківці вирішують користуватися рахунком, відкритим на фізичну особу. Проте неправильно змішувати гроші, пов'язані із веденням бізнесу, та особисті фінанси.

Відкриваючи рахунок, достатньо вибрати відповідний банк. З рештою допоможуть впоратися банківські службовці. Деякі кредитні організації пропонують відкрити розрахунковий рахунок за допомогою інтернету (онлайн). При цьому частина банків може привезти готові документи на зручну адресу.

Крок 5. Початок діяльності

Як тільки буде розроблено ідею, а попередні кроки — пройдені, можна починати реалізовувати проект. Для цього бажано підготувати детальний бізнес-план. Не варто ігнорувати це етап створення бізнесу, інакше великий ризик непередбачуваного розвитку подій. для бізнесу ми писали в окремому матеріалі.

Оформлена стратегія розвитку допоможе мінімізувати ризики. У разі несподіваних поворотів подій або на початку зіткнень із конкуруючими фірмами саме бізнес-план допоможе знайти вихід із складної ситуації.

Коли план буде складено, можна розпочинати безпосередньо ведення бізнесу. Для цього потрібно налагодити взаємини із постачальниками, споживачами, замовникамиі покупцями.

Важливо бути готовим до того, що становлення бізнесу. процес поступовий. Тому немає сенсу переживати, якщо на початку бізнесу справи не підуть у гору. На початку діяльності завжди буває важко. Поступово прийде досвід та орієнтуватися у бізнесі буде легше.

Підприємцям-початківцям не варто недбало ставитися до представленої інструкції. Дотримання кроків і дотримання їхньої черговості допомагає почати бізнес більш ефективно .

З якими ризиками може зіткнутися інвестор під час інвестування у бізнес

8. Основні ризики при інвестуванні в бізнес та як їх зменшити 📛

У будь-якому інвестиційному процесі беруть участь дві сторони. безпосередньо інвесторі власник бізнесу.

Ціль інвестора— вибрати такий бізнес, вкладення якого допоможуть не тільки не втратити капітал, а й примножити його. Виходить, що для інвестора важливим є ризик інвестування.

Ціль власника компаніїдещо інша — залучити в бізнес гроші та не втратити їх. Саме цей вид ризику важливий для пошуку інвесторів.

Виходить, що обидва учасники процесу інвестицій мають спільне завдання — мінімізувати ризики.

До найважливіших ризиків інвесторів відносяться такі групи:

організаційні;
юридичні;
економічні;
фінансові.

Керувати ризиком можна, якщо відносини у процес інвестування бізнесу закріпити в інвестиційному договорі. В інтернеті можна знайти велику кількість зразків подібних угод. Проте насправді нерідко зустрічаються ситуації, які вписуються у традиційні шаблони.

Тому при інвестуванні бізнесу найкраще звернутися за допомогою до професійних юристів. Особливо це актуально для договорів прямого інвестування.

У цьому випадку при провалі інвестиційного проекту інвестор матиме можливість отримати назад хоча б частину вкладених коштів. А при успіху заходу він без проблем отримає весь належний йому прибуток.

Перш ніж вкласти гроші в будь-який проект, інвестору слід самостійно проаналізувати його або залучити для цього фахівців. Важливо правильно оцінити наскільки ефективний проект.

Не менше значення має перевірка вихідної інформації, а також умов існування проекту та ймовірності його успіху. Крім того, слід оцінити, через який час настане його окупність .

Якщо власник бізнесу надає інвестору бізнес-план, важливо провести ретельний аналіз усіх його розділів. Особливо обережними треба бути з тими бізнес-планами, які обіцяють надто високий рівень доходу. Нерідко трапляються помилки у розрахунках, більше, у разі бажання шахрайство може бути і фальсифікація даних.

Інвестиції в бізнес завжди включають 2 (дві) складові– це грошові кошти, що належать інвестору, та капіталбезпосередньо власника проекту. Важливо на початковому етапі відразу визначитися, чи вистачить грошей для реалізації плану.

Якщо інвестор розуміє, що бізнес-план передбачає участь самого власника, важливо з'ясувати, чи достатньо в нього грошей, чи є варіанти, де їх отримати. У цьому випадку інвестор страхує себевід необхідності додаткових внесків коштів.

Отже, як вкладати кошти у бізнес-проекти, слід ретельно вивчити сферу діяльності бізнесу. Якщо інвестор не розумієтьсяу цій тематиці або у нього немає фахівців, які мають достатні знання у представленій сфері бізнесу, вкладати гроші у проект не варто.

Найкраще інвестувати в такий бізнес, в якому ви знаєтеся або який досить простий для розуміння інвесторів. Знайти бізнесмена, якому потрібні кошти, проблеми не становить. У інвестора ж перше місце виходить ефективність проекту.

Важливо інвестувати у таке підприємство, яке якісно організоване, принесе надалі прибуток. Інакше гроші можуть повернутися.

Також професіонали рекомендують інвесторам в обов'язковому порядку з'їздити на виробництвоабо в офіс компанії, в яку планується вкладати кошти Найчастіше це допомагає інвесторам прийняти правильне рішення щодо можливості фінансування проекту, оскільки допомагає візуально оцінити організацію бізнесу в компанії та на виробництві.

9. Часті питання (FAQ) 📢

Інвестування в бізнес є досить складним процесом, тому неминуче тягне за собою виникнення великої кількості питань. Спробуємо відповісти на найчастіші з них.

Питання 1. Хочу інвестувати гроші у перспективні молоді стартап-проекти. Як це можна зробити?

У самій статті ми вже відповіли на це питання, тому відповімо на нього коротше і змістовніше.

Вкладати гроші в стартапи можна декількома способами:

Інвестувати через краудінвестінгові платформи (starttrack.ru , mypio.ru );
Перекваліфікуватися на бізнес-ангела. Тобто інвестувати кошти в різні бізнес-проекти на ранніх стадіях, за частку в компанії або борг, що конвертується (коли інвестор у майбутньому зі «знижкою» набуває акцій). Розмір ангельських інвестицій, як правило, складає від $45-50 тис. до $300-350 тисяч.
Вкладати гроші через клуби інвесторівВ даному випадку інвестори дають клубу свої параметри та характеристики (переваги) для об'єкта інвестування, клуб знаходить проекти за потрібними параметрами та готує угоду, де отримує за неї комісію. Клуб веде повний контроль за скоєнням угоди. ( altaclub.vc , common.skolkovo.ru/ru/espace/investors , smarthub.ru )
Передати кошти на управління венчурному фонду. Завдяки професійному та грамотному відбору перспективних проектів ризики інвестора значно знижуються. Роботу зі стартап-проектами веде сам венчурний фонд, а інвестор сплачує комісію за управління грошима та отримує дивіденди.
Створити власний венчурний фонд.Для створення венчурного фонду необхідно створити компанію, знімати офіс (комерційне приміщення), утримувати професійну команду та мати інвестиційний капітал, як мінімум, 10 млн. доларів. Зазвичай такі фонди вкладають гроші у більш зрілі та розвинені проекти, ніж ті самі бізнес-ангели. Як правило, сума угоди знаходиться в діапазоні від $1 млн. до $5 млн . (причому близько 70 відсотків всіх проектів, що інвестуються, як правило, не приносять прибутку).

В окремій статті ми також розповідали про способи докладніше.

Запитання 2. Де шукати стартапи?

Якщо ви вирішили самостійно знайти стартап-проект та інвестувати туди гроші, рекомендуємо скористатися нашими рекомендаціями.

1. Зареєструватися в базах стартапів як інвестор

У цих базах можна фільтрувати стартап-проекти з ніш (вибрати сферу туризму, IT та ін.). Як правило, в базах добре структурований опис проекту, тому що всі проекти проходять мінімальну модерацію ресурсу. Перевага такого пошуку — швидке та наочне порівняння стартапів.

У світі існує дуже багато таких майданчиків, але ми рекомендуємо:

AngelList- головний світовий сервіс для пошуку інвестиції та стартапів (є основоположником області стартапів), на базі якого завелася велика кількість клонів. В основі сервісу знаходиться понад 1600 стартапів і 380 інвесторів з РФ (і їх кількість постійно збільшується)
Starttrack.ru— це краудінвестінговий майданчик, який має функції бази стартапів. Майданчик дозволяє укладати синдиковані угоди. Угоди проводяться, зокрема, і на закритих зустрічах приватних інвесторів. Як правило, на подібні заходи запрошують інвесторів, які готові вкласти у проект від 300 тис. рублів. В основі налічується близько 800 інвесторів.
Spark- сервіс для пошуку інвестора, але останнім часом туди завантажуються нові цікаві та технологічні проекти, де творці діляться своїм досвідом та вивантажують проекти для інвестування. В базі налічується близько 4500 проектів, де близько 1500 потребують інвестицій.

2. Дивитися інформацію через відкриті бази даних про стартапи

Тут можна дивитися проекти, які вже залучили інвестиції.

Crunchbase.com- одна з найбільших баз даних про венчурний ринок, яка містить понад 700 тисяч профілів інвесторів та стартапів.
Rb.ru/deals/— Російський майданчик із хронологією угод, профілями приватних інвесторів та стартапів, фондів тощо.

3. Стежити за фіналами конкурсів

У процесі конкурсу кожен проект витримує жорстку конкуренцію та оцінку журі. У результаті залишаються лише справді якісні проекти. Які заслуговують на увагу інвесторів.

4. Стежити за випусками акселераторів

Також слідкуйте за випусками акселераторів. Акселератор - Це компанія, де діяльність полягає в допомозі іншим компаніям (резидентам акселератора). Допомога акселератора полягає у розвитку, просуванні, впізнаваності компанії (бренду) і т.д.

Акселератор є програмою, яка швидкими темпами дозволяє розвинути проект з моменту виникнення до моменту, коли вони стають цікавими інвестору. Проекти, що дійшли до кінця, найсильніші, адже їм вдалося подолати кілька етапів відбору.

Акселератори заробляють гроші, перепродуючи частки компанії, які у минулому було отримано (викуплено).

До акселераторів можна віднести наступні Акселератор ФРІІ, iDealMachine, «МетаБета» та інші.

Інвестори повинні знати, що успіх інвестицій визначається, зокрема, багажем знань. Навіть участь у клубі не звільняє повністю від ризиків.

Запитання 3. Як перевірити стартап інвестору самостійно?

Щоб отримати об'єктивну думку про передбачуваний об'єкт інвестування, необхідно вчинити низку дій. Вони поєднуються поняттям DUE diligence. Такі дії важливо здійснювати перед тим, як зробити будь-які вкладення, купити компанію або зробити її злиття з іншою фірмою.

Дью-Ділідженсефективний у процесі прийняття рішення про будь-яку співпрацю з будь-якою компанією.

Незважаючи на важливість процедури, що розглядається, багато інвесторів ігнорують її. Проте дью-дилідженс допомагає інвесторам зберегти більшу частину капіталу, тому розглянемо дії, які слід здійснити.

1) Продукт

Інвестору обов'язково слідує самомуспробувати продукт чи попросити зробити це знайомого, який потрапляє до цільової аудиторії.

Не менше значеннямає спроба реалізації товару будь-кому зі знайомих. Внаслідок таких дій, напевно, відсіється величезна кількість нікому не потрібних речей.

2) Команда

Важливо ретельно вивчити основних дійових осіб (засновників) проекту. Для цього можна скористатися соцмережею Facebook, LinkedIn і т.д... Тут слід оцінити профілі людей, знайти їх в інших мережах та спробувати зрозуміти, що їх об'єднує.

Так можна зрозуміти, як інвестор готовий співпрацювати з такими людьми. Ще один хитрий хід – запросити будь-кого на співбесіду. У ході цілком можна витягнути величезну кількість інформації про компанію, з якою планується взаємодіяти.

3) Інвестор

Немає сенсу запитувати думки інших інвесторів про якийсь проект. Навряд чи вдасться отримати достовірну відповідь. Краще зробити інакше: зателефонувати інвестору, який ніяк з вами не пов'язаний і запропонувати стати співінвестором. Найімовірніше, у відповідь вдасться почути правдиву думку.

Таким чином, оцінити проект для інвестування можна самостійно. Головне дотримуватись певних правил.

Питання 4. Які особливості та порядок оформлення договору інвестування у бізнес (інвестиційного договору)?

Укладання договору інвестування є важливим етапом здійснення вкладень у будь-який бізнес. Він є угодою, укладеною між сторонами угоди, якими є інвестор та власник бізнесу.

Метою підписання такого договору є регулювання взаємовідносин сторін угоди, в першу чергу, з приводу того, як ділитимуться витрати і доходи в ході реалізації проекту.

Для кожної зі сторін угоди в договорі обов'язковому порядкуповинні бути зафіксовані заплановані доходиі витрати.

Відповідно до розглянутого договором сторони угоди беруть він зобов'язання прикладати спільні зусилля для втілення у життя інвестиційного плану.

Важливо відмітити, що основна завдання інвестора- вкладати кошти, а власника бізнесу– використовувати їх виключно за призначенням відповідно до бізнес-плану проекту.

Інвестор може мати різний статус: юридичної чи фізичної особи. Він здійснює вкладення коштів у певний бізнес-проект. Метою інвестування є насамперед отримання доходу в будь-якій формі. У цьому інвестор приймає він певні ризики. Вони пов'язані з можливістю втратити вкладені кошти як повністю, так і частково.

Завданням власника бізнесу є залучення коштів. При цьому метою таких дій є досягти певного результату під час проведення інвестиційної діяльності. Під такою діяльністю у фінансовому світі розуміють дії інвесторів, що складаються з практичної та аналітичної складової, які спрямовані на досягнення поставленої у плані мети.

До моменту підписання інвестиційного договору важливо здійснити низку заходів:

Переговори мають бути проведені в обов'язковому порядку. У ході їх здійснення інвестор та власник бізнесу повинні визначити взаємні зобов'язання, а також порядок розподілу доходів та витрат. Підсумком переговорів стає укладання угоди.
Власник проекту повинен скласти бізнес-план, призначений для цілей інвестора. В обов'язковому порядку у цьому документі мають бути розглянуті: аналіз найважливіших конкурентів компанії, ринку товару в цілому, а також ніші, яку займає компанія. Важливими є й фінансові розрахунки, зокрема передбачуваного ризику. Також слід описати, чим цінною, актуальною є пропозиція і в чому полягає її новизна. Наприкінці бізнес-плану наводяться перспективи проекту, а також можливі сценарії розвитку подій.

Договір інвестування має юридичну силу лише у тому випадку, якщо він буде укладений у письмовій формі . Робити це слід лише після того, як будуть проведені переговори та складено бізнес-план.

Якщо з будь-яких питань сторони не прийдуть до обопільного рішення, вони мають скласти протокол розбіжностей. Згодом цей документ грає величезне значення, особливо у стадії підписання домовленостей. У цей час він вважається невід'ємною частиною угоди.

Зразків інвестування в інтернеті можна знайти дуже багато. Вони дещо відрізняються один від одного.

Типовий договір інвестування в бізнес - скачати інвестиційний договір можна внизу за посиланням

(Інвестиційний договір) (doc., 15,2 кб.)

Однак є пункти, які обов'язково повинні бути присутніми в кожному договорі:

опис правового статусу кожної сторони;
перерахування найважливіших термінів, які у угоді з обов'язковим визначенням всіх понять;
конкретне посилання щодо договору – який інвестиційний проект ним є із приведенням найменування та описи проекти, його основний мети, слід зазначити, хто є розробником проекту;
на який строк укладається договір;
як здійснюються розрахунки за договором. Якщо сторонами досягнуто угоди про право інвестора як на основне, а й у додаткову винагороду, це має бути сказано у договорі;
права, які набувають сторони;
які обов'язки у сторін виникають у разі підписання договору;
як інвестор отримає результат інвестиційної діяльності;
які майнові права кожної сторони після отримання результатів інвестиційної діяльності;
яку відповідальність під час реалізації проекту несе кожна сторона;
яким чином договір може бути розірваний;
як вносяться зміни до укладеного договору інвестування;
посилання на форс-мажорні обставини;
як і де вирішуються виникли в сторін договору розбіжності.

До інвестиційного договору обов'язково прикладаються:

акт про розподіл між сторонами майнових прав;
наявний протокол розбіжностей;
протокол узгодження розроблених розбіжностей.

Зазвичай інвестору та власнику бізнесу буває важко скласти договір, який задовольнив би обидві сторони та враховував їх персональні умови. Тому найкращим рішенням буде скористатися за допомогою професійного юриста.

10. Висновок + відео на тему 🎥

Ми розглянули основні питання та моменти, що стосуються інвестування у бізнес. Якщо ви прочитали статтю до кінця, напевно дізналися щось нове про інвестування коштів у бізнес. Тепер отримані знання ви можете випробувати на практиці.

І відеоролик - "Навіщо інвестувати у стартапи" від каналу "Столиця ФМ"

Команда журналу «сайт» бажає успіхів та успіхів при інвестуванні в бізнес. Якщо у вас залишилися зауваження або виникли питання на тему, то задавайте їх у коментарях нижче. Чекаємо на вас знову на сторінках нашого сайту.

Виведення будь-якого проекту на хороший перспективний ринок неможливе без грамотного інвестування.

Якщо ви стартапер- значить ви в пошуках інвесторів
Якщо ви інвестор- значить вам будуть цікаві перспективні стартапи

Біржі стартапів – це спеціальні сайти, які об'єднують інвесторів та стартаперів, саме тут можна вкласти гроші у стартап чи запустити свій проект у життя.

Біржі стартапів - це як магазин з інвестицій у нові проекти.

Сьогодні кількість таких бірж зростає, причому можливість отримати інвестора або інвестувати гроші в вигідний проект стала доступна не тільки в Росії, але й в Україні, Білорусі, Казахстані та інших країнах СНД, не кажучи вже про решту світу.

Що таке біржа стартапів?

Якщо пояснювати побутовою мовою, то біржі стартапівявляють собою майданчики в інтернеті, де кожен бажаючий може розмістити оголошення про свій бізнес-проект, а потенційні інвестори серед усього різноманіття можуть вибрати перспективний проект, який їм сподобався і, на їхню думку, після чого інвестувати в стартап.

Сьогодні таких майданчиків на просторах інтернету досить багато, але кожен із них має якісь свої, властиві тільки їй риси та відмінності. Наприклад, деякі біржі встановлюютьмінімальну суму початкового внеску для інвесторів, а на якихось, не встигнувши зареєструватися, інвестор одразу отримує список найбільш перспективних, на думку біржі, бізнес-ідей.

Настав час перейти до деталей, тобто. почати огляд найбільш популярних бірж стартапів.

Топ 7 бірж за стартапам

(http://www.napartner.ru/)

Біржа Napartner розпочала свою роботу у 2010 році. Особливістю роботи цієї платформи вважається розміщення найцікавіших і, на думку керівників, успішних стартапів, ручне модерування всіх пропозицій, розрахунок інвестицій, необхідних для реалізації конкретного проекту, ідентифікація користувачів ресурсом тощо. Також на сайті є можливість подивитися стартапи, включені в різні рейтинги користувачів.

. (https://planeta.ru/)

Якщо ви хочете вкладати свої заощадження в найкраще та прогресивне, то вирушайте на офіційний портал стартаперів, де можна вкластися як у новий проект, так і в той, що вже показав себе та отримує непоганий дохід. Є на сайті і гарний магазин з великим асортиментом унікальних речей за доступними цінами. Працює для російськомовної аудиторії з 2012 року, неодноразово отримував державні нагороди за свою діяльність.

. (https://startup.network/)

Це є великий майданчик для венчурного ринку. Тут є безліч різних переваг, як роботи інвесторів, так підприємців. Інвестори можуть створювати заявки на пошук проектів під певні параметри, формувати інвестиційний портфель, отримувати максимальну кількість інформації щодо проектів, що є в базах даних. Підприємці можуть як шукати інвесторів, так і виставляти на продаж свій бізнес. Даний майданчик досить популярний не тільки в Російській Федерації, але і в багатьох сусідніх країнах, і навіть в Америці. Її творцем є виходець із України – А.Сорока.

(https://www.kickstarter.com/)

Одна з найпоширеніших краудфандингових платформ є американський. . В основному він використовується для залучення спонсорської допомоги щодо фінансування нових технологічних розробок. Звичайно, можна запустити збирання коштів і на винаходи в галузі кіно, фізики, книг і т.д.

У чому відмінність Kickstarter від інших подібних платформ?

Додати нові проекти можуть лише жителі США, Великобританії, Канади, Норвегії, Швеції, Австралії, Нідерландів, Ірландії, Нової Зеландії, Німеччини та Данії. Після реєстрації слід ручна модерація з перевіркою банківських рахунків власників проекту. Громадяни РФ можуть запустити збір лише через посередників, сплативши відповідний відсоток послугу.
Два методи фінансування: фіксований та гнучкий. У першому випадку власник може отримати гроші, тільки якщо було зібрано 100 і більше відсотків від суми. У другому він отримує зібрані гроші незалежно від результату.
Доволі строга модерація контенту. Від якості опису запущеного проекту залежить, збере він потрібні кошти чи ні. Усі представлені фотографії об'єктів мають бути реальними, рендери не підійдуть.
Не допускаються благодійні проекти та збирання коштів на запуск навчальних курсів, тренінгів тощо.
Доступна лише внутрішня статистика системи, немає інтеграції коїться з іншими подібними сервісами.
Проекти, що пройшли ручний відбір, додаються на головну сторінку сайту.

- Це майданчик для просування серйозних проектів, що мають повністю робітничі прототипи. Для успішного стартапу тут не менш важливими є правильні маркетингові рішення – створення підтримки в соціальних сервісах, а також надання гарантій та знижок на кінцеву продукцію для інвесторів.

(https://www.crowdcube.com/)

Crowdcube – платформа для розміщення та фінансування стартапів, що дозволяє залучити звичайних людей, не використовуючи венчурного капіталу для нової розробки.

Система ретельно перевіряє кожен запущений проект – розробники зобов'язані надати докладний проект ведення бізнесу на три роки. Фінансові витрати також мають бути враховані та вписані в план. Можливо такі вимоги є основним стримуючим фактором для викладання нових проектів на платформу.

Інвестор в обмін на суму фінансування отримує певну кількість акцій запущеного проекту ( причому без комісій).

Принцип роботи платформи:

Спочатку йде перевірка заявки на запуск збору коштів. Проект наголошується на інвесторі, який готовий заплатити певну суму. Кошти не списуються з банківської картки інвестора, а лише тимчасово блокуються на ній. Після збору мінімальної суми, Crowdcube оформляє всю необхідну документацію, запускаючи продаж акцій компанії. На електронну пошту інвестора надходить повідомлення про вдалий старт проекту та прохання підтвердити покупку акцій. Якщо протягом 7 днів інвестор не відмовився від придбання акцій, заблоковані кошти автоматично переказуються на рахунок проекту, а інвестору видається сертифікат про те, що він володіє акціями компанії.

(https://www.indiegogo.com/)

Найстаріша біржа стартапів у світі. Принцип розміщення та фінансування проектів на Indiegogo стандартний, тому розглянемо лише особливості. На цій біржі стартапів немає обмеження на кшталт ( технологічні, розважальні та навіть благодійні). Можна навіть збирати кошти на свої особисті цілі. Гнучка модель фінансування, навіть якщо кінцеву суму за конкретний період часу не зібрано, творець проекту може забрати зібрані кошти. Втім, на сайті можна вибрати і фіксоване фінансування, тоді відсоток комісії становитиме не 9%, як за гнучкої моделі, а стандартні 4%. Стати учасником може людина з будь-якої точки світу. Немає обмежень у географічному розташуванні стартапера, єдина умова – відкритий банківський рахунок.

Для благодійних зборів діють знижки у 25% за всіма процентними ставками.

Незважаючи на велику географію проектів, гроші можна зібрати лише в одній із чотирьох валют: канадських та американських доларах, фунтах стерлінгів чи євро.

(https://circleup.com/)

– це американська краудфандингова платформа, яка ретельно відстежує запропоновані користувачами винаходи для фінансування. Щоб отримати можливість спонсорування, ви повинні заробити як мінімум 500 000 доларів за останні 12 місяців і мати чисту фінансову історію.

CircleUp має програму CircleUp Seeds, Створена для невеликих компаній, але з однією умовою: претенденти повинні мати позитивний звіт про здійснення підприємницької діяльності. Творці програми стверджують, що відсоток учасників невеликий.

Якщо Ви вибрали учасника програми, потрібно буде заплатити 500 доларів, щоб відкрити депозитний рахунок для збору коштів. Потім необхідно надати всю інформацію про вашу компанію: не тільки фінансові відомості, а й фотографії та фізичні зразки – для того, щоб якнайповніше представити продукт.

Ще одна особливість платформи – ви повинні бути доступними для прямого спілкування з інвесторами через конференц-зв'язок. Багато спонсори тут належать до великих інвестиційних фірм, якізазвичай не мають справу з щойно з'явилися компаніями малого бізнесу. Платформа уважно слідкує за правилами інвестування, але не надає юридичних консультацій.

Загалом CircleUp – це платформа для серйозних стартапів та підприємців. Інвестувати в стартапи тут досить надійно, тому що поточні плани компаній мають реальні та підкріплені перспективи.

(https://boomstarter.ru/)

Boomstarter – це російський аналог зарубіжних платформ краудфандінгу. Діє з 2012 року і вже має нагороду. Стартап року».

На вже зареєстровано понад 400 000 осіб – потенційні інвестори. Для них запущено спеціальне розсилання з проектами, які можуть їх зацікавити. Також діє інститут інформаційного кураторства та обслуговування кроспостингу.

Найкращі умови для просування нової ідеї на біржі стартапу – це серйозне ставлення до своєї справи та дотримання рекомендацій, прописаних прямо на сайті у відповідному розділі. При цьому можна досягти відмінних результатів, отримавши навіть понад 100% від запланованої суми збору.

Яку б біржу для роботи ви не вибрали, обов'язково звертайте увагу на її рейтинг надійності, час роботи, а також умови, запропоновані для вкладення чи розміщення власної бізнес-ідеї. Але всі наявні майданчики, які дуже багато, пропонують приблизно аналогічний принцип роботи.

Якщо ви знайшли помилку, будь ласка, виділіть фрагмент тексту та натисніть Ctrl+Enter! Велике дякую вам за допомогу, це дуже важливо для нас та наших читачів!

- Підписку на спідню білизну. Якщо ви теж думаєте про те, щоб розвинути свій стартап або запустити щось з нуля, то наш досвід, напевно, буде вам корисний.

Ми витратили на проект трохи своїх грошей, щоб перевірити життєздатність ідеї, але для зростання та тестування серйозних маркетингових гіпотез коштів уже не вистачало. Тоді ми почали шукати інвестиції та знайшли.

«Трусбокс» не є у чистому вигляді технологічним сервісом, але в ньому безперечно є потенціал розвитку у бік IT, тому інвестиції ми шукали саме такі. Технологічні проекти часто вимагають тривалої та складної розробки, а результат вимірюється не лише такими метриками, якими ми звикли, виходячи з університетських уроків економіки 10 років тому. Так що якщо ви хочете відкрити салон краси або автомайстерню, то вам мої поради, на жаль, не підійдуть. А ось якщо ви придумали програму, яка полегшує роботу автомайстерні, то зможете знайти інвестиції в проект, дотримуючись нашого досвіду.

Ганна Городецька

Мої документи: що потрібно підготувати

На першому етапі роботи проекту часто рекомендують скласти дуже багато документів: опис концепції, місія, необхідні регламенти, тобто матеріали, без яких нові члени команди важко зрозуміють, про що ваш проект. Не факт, що всі файли вам обов'язково знадобляться потім у роботі, але вони знадобляться вам, коли ви складатимете ключові документи для інвесторів.

Детальна презентація проекту
У вас обов'язково має бути готовий документ, з якого людина, яка не має уявлення про сферу вашого проекту, зрозуміє, що ви робите, для кого і як. Документ відповідає на звичні питання: що ми робимо, для кого ми це робимо, як ми це робимо, хто ми такі, які у нас плани, хто наші конкуренти. Якщо вас, як і мене, вводять у робочий ступор відкриті порожні файли, то скористайтеся шаблоном презентацій на canva.com – там вже є структуровані шаблони з мінімальним дизайном та іконками, якими ви зможете візуалізувати процеси та цифри.
Бізнес-план проекту
Навіть якщо ви не зробили ще жодного продажу, у вас все одно має бути уявлення про те, де у вашому проекті гроші нехай невеликі і не скоро. Але якщо ваш проект у принципі не передбачає заробітку, то, можливо, він відноситься до соціальної чи арт-сфери, і вам краще допоможуть не інвестори, а спонсори.
Road map
Документ, у якому буде розписано, що, коли та якими силами ви плануєте досягати. Він повинен складатися з кількох віх та опису процесів та ресурсів, які допоможуть вам до них прийти.

LinkedIn Sales Navigator/Unsplash

Де я: визначте стадію проекту

Щоб правильно вибрати потенційного інвестора та стратегію презентації проекту, спочатку треба визначитися з тим, що у вас є. Для проектів перших стадіях розвитку є проста класифікація.

Pre-seed— у вас є ідея, команда, працюючий прототип, гіпотези про аудиторію та канали збуту, підтверджені невеликими цифрами. Тобто у вас проект, у якому є якісь люди, і проект упевнено, хай і на невеликих оборотах працює.
Seed- Ви обійшли всі пастки попередньої стадії, не збожеволіли, не поїхали в Непал і тепер готові різко і сильно вирости.

Від того, на якому етапі ваш проект, залежатиме ваша стратегія пошуку інвестора: деякі фонди можуть спеціалізуватися на проектах різних етапів. Коли ви звертатиметеся до конкретного фонду, вам потрібно буде вказати, який у вас поточний статус проекту.

Якщо ваша стадія - впевнений pre-seed і ви ще не випустили, по суті, нічого, це не означає, що ви не зможете знайти інвестора. Перший варіант пошуку інвестора не вимагатиме від наявності готового продукту.

Про користь хакатонів

Якщо у вас є команда розробників, нехай невелика, обов'язково беріть участь у тематичних або корпоративних хакатонах. Хакатон - це короткостроковий захід (найчастіше вони проводяться на вихідних), на якому команди або окремі розробники вирішують одну озвучену організатором проблему. Окрім можливого виграшу величезного призу, який можна пустити на розвиток проекту, ви познайомитеся із серйозними людьми у вашій галузі.

Компанії, які проводять хакатони, очевидно, зацікавлені у додаткових продуктах, якщо ваш проект їм сподобається, у вас є серйозні шанси залучити як інвестора організаторів хакатона, як це було одразу з трьома командами на хакатоні «Збери університет». Список майбутніх хакатонів можна дивитися.

Якщо хакатон вам не підходить, то ніщо не заважає звернутися до інвестора безпосередньо, адже завдяки документам, які ви вже підготували, ви знаєте, який обсяг інвестицій вам потрібен (хоча цей пункт якраз обговорюватиметься).

QIWI Universe/facebook

Де шукати

1. Йдемо слідом
Якщо ваш продукт безперечно можна віднести до «щось tech» (медичні технології, фінансові технології тощо) і він вирішує якусь зрозумілу проблему, то зверніть увагу на великі компанії у вашому секторі, у багатьох є свої інвестиційні рішення. Наприклад, QIWI має окремий майданчик, через який ви можете звернутися в компанію із запитом інвестицій.

2. Підглядаємо за сусідами
Якщо ви ретельно та уважно готували презентацію свого проекту, то, напевно, знаєте всі конкурентні стартапи у своїй галузі. Інформація про угоди - це великий інфопривід, який дуже рідко ховають. Ви можете перевірити в інтернеті, чи ваші конкуренти отримували інвестиції за останній рік, і якщо так, то у кого. Сміливо звертайтеся до фондів, які інвестували у проекти, схожі на ваш: це означає, що фонд вже працює з вашою тематикою, щось у ній розуміє та зможе оцінити ваш проект для подальшого інвестування.

3. Звертаємось безпосередньо
Найпростіша і очевидніша порада, якою чомусь ніхто не користується: просто написати в інвестфонди. На сайті Firrma є рейтинг найактивніших (тобто тих, хто провів найбільше угод) венчурних фондів за рік. Там є і посівні та нові фонди. Алгоритм у цьому випадку наступний: вам треба зайти на сайт інвестфонду, спробувати знайти там шаблон презентації проекту, заповнити його та разом із супровідним листом відправити на адресу, вказану на сайті. Інвестиційні фонди справді читають листи, які до них надходять. Вони заробляють гроші на інвестиціях та, звичайно, не хочуть пропустити цікаві варіанти.

Наполегливо рекомендую знайти шаблон презентації конкретного фонду та працювати з ним, тому що вас у будь-якому випадку попросять надати інформацію у стандартному вигляді, і ви просто втратите час та якийсь кредит довіри, якщо не скористаєтеся документом, що знаходиться у відкритому доступі.

cartierawards/instagram

Одним із форматів виходу на інвестиції є конкурси стартапів. Найчастіше їх організації об'єднуються інвестиційний фонд і якась велика фірма, а переможці отримують призи від обох: як інвестицій, як послуг фірми чи те, й інше. Наприклад, конкурс «Перша висота» проводиться спільно консалтинговим гігантом McKinsey & Company та великим інвестфондом Winter Capital. Але найвідоміший конкурс стартапів у Росії це GenerationS. Окрім основного конкурсу в ньому щороку є різні номінації, процес подання заявки та експертної перевірки в них може бути простіше, тому перевірте, чи є цього року спецномінація з тематики вашого проекту, і якщо є, то сміливо подавайте заявку на сайті (список спецномінацій) знаходиться унизу головної сторінки сайту).

Окремо зверніть увагу на конкурси, що стимулюють розвиток жіночого підприємництва. Так, знаменитий ювелірний будинок Cartier має конкурсну програму для жінок — бізнес-лідерів з усього світу.

До речі, окремі жіночі акселераційні та інвестиційні проекти є не лише Cartier. Докладніше про особливі можливості в IT для жінок Pink вже.

Вибір інвестора

Важлива та відповідальна справа. Тому що інвестор дає вам не лише гроші — він дає вам зв'язки та можливості ці гроші зробити ще більшими грошима.

Крім того, інвестиційні гроші не дають просто так - ви зможете отримати їх тільки в обмін на частку компанії. Тобто, пустивши в свій проект ще одного учасника, інтереси якого будуть вже виключно комерційними, ви повинні бути готові до того, що ваші дії як керівник проекту повинні враховувати і можливу вигоду для інвестора.

У цьому основна відмінність інвестицій від кредитування: кредит можна просто повернути та забути, а інвестор залишиться з вами, поки сам не вийде із проекту (не продасть свою частку). Так що якщо ваш проект передбачає умовно простий цикл розробки і вимагає не так багато коштів, то, ймовірно, вам буде простіше та швидше взяти кредит на розвиток бізнесу, а вже потім залучати більші інвестиції для масштабування проекту.

Який би варіант ви не вибрали, я бажаю вам удачі та сміливості: незалежно від результату вашого полювання на інвестиції досвід спілкування з фондами та складання презентацій залишиться з вами назавжди.

Починаючи бізнес, люди насамперед запитують «Де взяти гроші?». Опцій тут достатньо: можна шукати інвестора через офлайнові зв'язки, піти до бізнес-інкубатора або звернутися до . Для лінивих існують платформи, що агрегують як продавців (стартапи), так і покупців (інвесторів). Формальності на кшталт оформлення юридичної особи тут відходять другого план. У більшості випадків досить грамотно оформити профайл проекту та віддати його на схвалення адміністраторам сайту. Якщо знайомство стартапу та інвестора відбулося успішно, угоди полягають у звичайному порядку – інструментів для того, щоб продати частку в компанії онлайн, поки що не придумано.

Найвідоміший із сайтів, що об'єднують на одному майданчику стартапи, що шукають фінансування, та інвесторів. Породив безліч клонів у багатьох країнах світу. З моменту запуску проекту в 2010 році 3 500 «випускників» AngelList змогли залучити загалом $2,2 млрд. По суті це величезна база людей та компаній, які пов'язані з ринком венчурного інвестування. Зокрема, сервіс дозволяє набрати співробітників у команду проекту або, навпаки, створити резюме, сподіваючись, що воно когось зацікавить (тільки за травень 8 600 осіб таким чином знайшли роботу). Зараз у російському сегменті AngelList зареєстровано майже 400 компаній та 3 200 інвесторів.

Найперша російська платформа для пошуку венчурних інвестицій та компаній для інвестування. В базі знаходиться 4500 проектів. Користувачі StartupPoint залучили $3,5 млн. інвестицій. Крім базового функціоналу, сайт пропонує категорію «Ментори», в якій інвестори оцінюють стартапам. Серед проектів, відзначених як «Кращі», – мобільний робот xTurion для нагляду за квартирою з датчиками вогню та диму та сервіс перевірки орфографії «Орфограмка», що обіцяє виправляти смислові помилки.

Сайт, що заявляє про найвищу серед російських аналогів цифру залучених за його допомогою інвестицій - $6,25 млн. Є окремий розділ із перерахуванням успішних угод; серед останніх – $250 000 для студії розробки мобільних ігор Krivorukoff та $200 000 для мобільної освітньої платформи StudyApps. Також творці Napartner пропонують послугу «упаковки» стартапів. Є «магазин готового бізнесу», де, наприклад, за 550 000 рублів можна купити бутік жіночого одягу в торговому центрі, а за 1,2 млн – невелику парфумерну фабрику.

Найзакритіша і найвимогливіша з російських інвестмайданчиків. Переглянути каталог стартапів без приєднання до спільноти не можна. PitchBook не розглядає проектів на рівні ідей. Вхідні обмеження позначені чітко: бізнес повинен стабільно генерувати виручку близько року, бути одним із лідерів у великому сегменті та мати потенціал як мінімум десятикратного зростання за три роки. Як виняток платформа може прийняти проект без виручки, але за наявності якірного інвестора. Натомість PitchBook пропонує професійну експертизу та супровід від команди, яка, як повідомляється, брала участь в інтернет-угодах обсягом $213 млн.

Вітаємо на веб-сайт. Історія про масажистку з компанії Google, яка одного дня стала володаркою мільйонів, облетіла інтернет. Справді, хтось не хотів би одного разу прокинутися та зрозуміти, що є власником акцій IT-компанії зі світовим ім'ям. Якщо не плануєте організовувати власний бізнес із нуля, є альтернатива – інвестиції у стартапи.

Вкладення грошей у стартапи є ризикованим, але вигідним видом інвестування. Згадаймо історію: ті, хто вклався у цей проект на зорі появи, сьогодні стали мільйонерами. Найголовніша проблема інвестування у стартапи- Вибір відповідного проекту. Сьогодні докладно розповімо про тонкощі вкладення грошей у нові стартап-проекти.

Стартапи – інноваційні проекти з великим потенціалом

Термін «стартап» увійшов у повсякденний побут 2-3 роки тому. Формальних визначень для стартапу безліч, але для розуміння суті явища варто зупинитися на найпростішому з них. Стартап (Startup) - це інноваційний проект (компанія), що знаходиться на ранній стадії розвитку. Відмінна риса – наявність унікальної ідеї чи технології. Найчастіше стартапами називають проекти, так чи інакше пов'язані зі сферою IT, хоча термін застосовується для всіх галузей.

Привабливість інвестування у стартапибезпосередньо пов'язана з наявністю в основі нових технологій, які до цього не використовуються, які можуть «вистрілити» подібно до того, як вистрілили Facebook і Uber. Це принесе інвесторам прибуток у сотні відсотків, оскільки часто стартап-проекти на момент запуску не мають конкурентів. Традиційні бізнес-проекти не здатні принести спонсорам такий же значний дохід, оскільки мають фінансову стелю на ринку.

Стартапи гостро потребують інвесторів.

Як і інші нові технології, стартапи часто створюються молодими ентузіастами, у яких дозріла бізнес-ідея, але немає фінансів для реалізації бізнес-плану. Придумані ентузіастами розробки та нові технології вимагають серйозного стартового капіталу, який не можуть забезпечити навіть банківські кредити. Молоді проекти потребують грошей більше за інших.

Переваги інвестування у стартапи для інвестора.

Мета інвестування в стартапи - вивести на ринок молодий проект, який здатний швидко окупитися і принести надприбутки за рахунок свіжої ідеї та відсутності серйозних конкурентів.

Значний дохід за короткий термін. База стартапів CrunchBaseнаводить такі цифри: середньостатистичний стартап здатний залучити до 25 мільйонів доларів інвестицій, після запуску проекту продати готове рішення можна за 190 мільйонів. Для інвестора це означає, що прибутковість становитиме 400-600%. Термін окупності – від 2 до 5 років. Для окремих проектів ці цифри вищі у 2-5 разів.
Мінімальний поріг входу. Інвестування у стартапи відрізняється доступністю. На сучасних краудфандингових майданчиках нижній поріг інвестиційного внеску – 50-100 рублів для невеликих проектів, 500-1000 для середніх. Гострий дефіцит власних коштів у більшості стартапів є головною причиною таких м'яких умов входу.
Широкий вибір . Третя частина стартапів пов'язана з комп'ютерними технологіями, проте інвестор має можливість знайти для себе привабливий проект і в іншій сфері, від журналістики до промислового виробництва. Стартапи - майданчик для інвестування у власні інтереси.
Інтелект замість грошей. Вкластися у стартап можна не фінансово. Нові проекти шукають спеціалістів для реалізації своїх ідей. На ранніх стадіях розвитку стартапу як інвестиції можуть виступати ваші знання та практичні навички.
Технічна та юридична простота. Інвестиції у стартапи технічно прості. (платформи для збору грошей на потреби стартапів) містять механізм, який дає можливість стати інвестором за пару кліків мишкою. Користувачеві потрібно вибрати проект і суму інвестиції.

Інвестування в стартапи підійде тим, хто цікавиться технологіями, шукає нові ідеї та готовий ризикнути заради надприбутку.

Недоліки інвестування у стартапи

Інвестування в стартапи пов'язане з низкою недоліків, про які не слід забувати. Головний із них – ризик втрати грошей. Згідно зі статистикою, успішними стають 10% стартапів, дехто називає цифру 3%. Решта проектів розвалюється з різних причин. Реалізовані та запущені стартапи здатні принести надприбутки інвесторам, проте ризики таких вкладень вищі, ніж у інших способів інвестування. Це – головний недолік вкладення грошей у стартапи.

Інвестиції в стартапи: надприбуток та надризик.

Серед інших недоліків інвестування у стартапи:

Низька зацікавленість та відповідальність менеджера.Часто команда стартапу має 20-30% активів, решта відходить інвесторам. У разі краху, засновники стартапу йдуть в інші проекти без серйозних фінансових втрат, грошовий крах чекає на інвесторів.
Неграмотність інвесторів та учасників стартапу.Інвестиції в стартапи залучають новачків, частина вкладників, за рахунок низького порогу входу, не є професійними інвесторами і не мають знань у галузі, в якій працює проект. Відсутність професіоналізму додає ризиків.
Відсутність аналізу та працюючої бізнес-моделі.Стартап – це інноваційний проект, ідея, що реалізується вперше. Провести традиційний аналіз прибутковості, передбачити, як поведуться покупці складніше, ніж при роботі з іншими видами бізнесу. Інвестори вкладають гроші, ґрунтуючись на інтуїції, оскільки аналіз на глибокому рівні просто неможливий.

Інвестиції у стартапи як спосіб заробити мільйон.

Вкладення грошей у стартап-проекти – привабливий вид інвестування. Надприбутковість, технологічні ідеї, робота з молодим колективом та простота – це пояснює популярність стартапів. Поряд із цим, чим складніша ідея проекту, тим вищий ризик втрати грошей..